Generali Fond korporátních dluhopisů - dividendová třída je vhodný pro méně konzervativní investory, kteří mohou uložit své volné finanční prostředky nejméně na dobu 3 let a hledají vyšší výnos, než jaký nabízí státní dluhopisy. Zároveň je vhodný pro investory, kteří upřednostňují výplatu výnosu ve formě dividendy. Investice do fondu jsou rozkládány napříč sektory i regiony. Fond investuje především do dluhopisů neinvestičního ratingu, které díky své kreditní prémii nabízí vyšší potenciál zhodnocení. Výběru dluhopisů předchází důkladná fundamentální analýza společnosti spolu s makroanalýzou daného státu. Preferujeme dluhopisy s kratší dobou do splatnosti. Rizikovější dluhopisy mají v portfoliu menší váhu a/nebo nižší dobu do splatnosti a naopak. Portfolio je spravováno aktivně. Během poklesu cen, kdy roste výnosový potenciál dluhopisu, většinou nakupujeme a naopak.
Stupeň rizika
Investiční horizont
Zhodnocení
Proč investovat do Generali Fondu korporátních dluhopisů - dividendové třídy?
-
Předpoklad vyšší výnosnosti
Firemní dluhopisy mají vyšší výnosový potenciál, než je tomu u státních dluhopisů. Kreditní riziko emitentů omezujeme důkladnou analýzou prováděnou na průběžné bázi.
-
Výplata dividendy
Každý rok můžete obdržet dividendu, která závisí na ročním zhodnocení fondu.
-
Nízká citlivost na pohyb úrokových sazeb
Do portfolia fondu jsou vybírány zejména dluhopisy s kratší dobou do splatnosti, které jsou méně citlivé na pohyby úrokových sazeb.
-
Důkladná diverzifikace
Fond pečlivě rozkládá své investice napříč regiony, sektory a emitenty. Portfolio fondu obsahuje minimálně 40 titulů.
-
Zajištění měnového rizika
Měnové riziko je zajišťováno, což přispívá ke snížení volatility (kolísavosti) hodnoty portfolia. -
Je možné investovat již od nízkých částek
Způsob stanovení a nárok na výplatu dividendy
Rozhodným datem pro výplatu dividendy za uplynulý finanční rok je držení cenných papírů fondu k datu 31.1. K tomuto datu bude také vyhlášena výše dividendy na cenný papír.
Klient, který podílové listy fondu odkoupí před 31.1., nemá na dividendu nárok. Výše dividendy není ovlivněna délkou držby cenných papírů fondu podílníkem - jediným a rozhodujícím aspektem je počet cenných papírů fondu držených k datu 31.1.
Vyplacení dividendy ovlivní výši NAV fondu, a to tak, že NAV fondu na jeden podílových list platné ke dni následujícímu po dni vyhlášení dividendy a zároveň dni rozhodnému pro výplatu dividendy poklesne o výši vyplacené dividendy na jeden podílový list.
Roční dvidendový výnos:
- Za první rok existence fondu (2012): 6 %
- Za druhý rok existence fondu (2013): 3,54 %
- Za třetí rok existence fondu (2014): nebyla dividenda vyplacena
- Za čtvrtý rok existence fondu (2015): 5,5%
- Za pátý rok existence fondu (2016): 3,8 %
- Za šestý rok existence fondu (2017): nebyla dividenda vyplacena
- Za sedmý rok existence fondu (2018): nebyla dividenda vyplacena
- Za osmý rok existence fondu (2019): 2,5 %
- Za devátý rok existence fondu (2020): 2,42 %
| Úplný název fondu: | Corporate Bonds Fund, Generali Invest CEE plc |
|---|---|
| Marketingové označení fondu: | Generali Fond korporátních dluhopisů - dividendová třída |
| Zaměření fondu: | dluhopisový |
| Datum založení: | 1.3.2012 |
| Depozitář: | SOCIÉTÉ GÉNÉRALE S.A., Dublin, Irská republika |
| Číslo bankovního účtu: | IBAN:CZ15 2700 0000 0005 4375 0000 |
| Auditor: |
Ernst & Young, Dublin, Irská republika do konce roku 2020 (včetně auditu celoročních výkazů) KPMG Audit, Dublin, Irská republika od roku 2021 |
| ISIN: | IE00B6VWHB64 |
| Měna fondu: | EUR |
| Vstupní poplatek / Vstupní poplatek Investičního programu: | 1 % |
| Minimální doporučená výše zaslané částky: |
10 EUR Společnost může rozhodnout, že vydá Cenné papíry i v případě nižší částky, minimálně však ve výši stanovené Prospektem. |
| Výstupní poplatek: | 0 % |
| Celková nákladovost (TER): | 1,83 % |
| Manažerský poplatek*: |
1,60 % *Úplata za obhospodařování (Management Fee). Úplata za administraci je ve výši max. 0,07 % z majetku fondu ročně, min. 27 500 EUR ročně. Úplata za obhospodařování a administraci je zahrnuta v celkové nákladovosti (TER). |
| Forma výplaty zhodnocení: | třída B - průběžná výplata výnosu ve formě dividendy na roční bázi |
Výkonnost fondu
Stav ke dni 26.02.2021
| Vlastní kapitál na investiční akcii | 10,38 EUR |
|---|
| Výkonnost fondu za 1 měsíc | 0,16 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za 3 měsíce | 0,97 % |
| Výkonnost fondu za 6 měsíců | 1,87 % |
| Výkonnost fondu za 12 měsíců | 2,2 % |
| Výkonnost fondu od začátku roku | 0,32 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky | 4,06 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky p.a. | 1,34 % |
| Výkonnost fondu za 5 let | 8,28 % |
| Výkonnost fondu za 5 let p.a. | 1,6 % |
| Výkonnost fondu za rok 2020 | 2,12 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za rok 2019 | 2,85 % |
| Výkonnost fondu za rok 2018 | -1,57 % |
| Výkonnost fondu za rok 2017 | 1,26 % |
| Výkonnost fondu za rok 2016 | 3,02 % |
| Výkonnost fondu za rok 2015 | 6,13 % |
| Výkonnost fondu za rok 2014 | -4,71 % |
| Výkonnost fondu za rok 2013 | 4,84 % |
| Výkonnost fondu za rok 2012 | 9,4 % |
* Výkonnost od 1.3.2012, fond otevřen
Graf
| Datum platnosti kurzu | Hodnota investiční akcie | Poslední změna |
|---|
Rizikové upozornění: S investicí do investičních nástrojů je vždy spojeno riziko kolísání její hodnoty. Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a návratnost investované částky není zaručena. Minulé výnosy nezaručují výkonnost v budoucnu. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích, naleznete ve sdělení klíčových informací a/nebo ve statutu/prospektu příslušného fondu, které jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách www.generali-investments.cz, a to v českém jazyce. U zahraničních fondů může být prospekt v jazyce anglickém. V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle a na kontaktním místě společnosti a dále též u smluvních partnerů, kde vám rovněž ochotně poskytnou veškeré informace.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.