Generali Fond korporátních dluhopisů je vhodný pro méně konzervativní investory, kteří mohou uložit své volné finanční prostředky nejméně na dobu 3 let a hledají vyšší výnos, než jaký nabízí státní dluhopisy. Investice do fondu jsou rozkládány napříč sektory i regiony. Fond investuje především do dluhopisů neinvestičního ratingu, které díky své kreditní prémii nabízí vyšší potenciál zhodnocení. Výběru dluhopisů předchází důkladná fundamentální analýza společnosti spolu s makroanalýzou daného státu. Preferujeme dluhopisy s kratší dobou do splatnosti. Rizikovější dluhopisy mají v portfoliu menší váhu a/nebo nižší dobu do splatnosti a naopak. Portfolio je spravováno aktivně. Během poklesu cen, kdy roste výnosový potenciál dluhopisu, většinou nakupujeme a naopak.
Stupeň rizika - SRRI
Investiční horizont
Zhodnocení
SRRI – syntetický ukazatel rizika a výnosů), který je upraven Směrnicí Evropského parlamentu a Rady 2009/65/ES.
Proč investovat do Generali Fondu korporátních dluhopisů?
-
Předpoklad vyšší výnosnosti
Firemní dluhopisy mají vyšší výnosový potenciál, než je tomu u státních dluhopisů. Kreditní riziko emitentů omezujeme důkladnou analýzou prováděnou na průběžné bázi.
-
Nízká citlivost na pohyb úrokových sazeb
Do portfolia fondu jsou vybírány zejména dluhopisy s kratší dobou do splatnosti, které jsou méně citlivé na pohyby úrokových sazeb.
-
Důkladná diverzifikace
Fond pečlivě rozkládá své investice napříč regiony, sektory a emitenty. Portfolio fondu obsahuje minimálně 40 titulů.
-
Zajištění měnového rizika
Měnové riziko je zajišťováno, což přispívá ke snížení volatility (kolísavosti) hodnoty portfolia. -
Je možné investovat již od nízkých částek
| Úplný název fondu: | Corporate Bonds Fund, Generali Invest CEE plc |
|---|---|
| Marketingové označení fondu: | Generali Fond korporátních dluhopisů |
| Zaměření fondu: | dluhopisový |
| Datum založení: | 27.5.2009 |
| Depozitář: | SOCIÉTÉ GÉNÉRALE S.A., Dublin, Irská republika |
| Číslo bankovního účtu: |
IBAN:CZ67 2700 0000 0005 3495 0000 |
| Auditor: |
KPMG Audit, Dublin, Irská republika |
| ISIN: | IE00B4362Q21 |
| Klasifikace fondu: | Klasifikace fondu dle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) z roku 2019/2088 (SFDR): Fond je klasifikován dle článku 6 |
| Měna fondu: | EUR |
| Vstupní poplatek / Vstupní poplatek Investičního programu: | 1% |
| Minimální doporučená výše zaslané částky: |
10 EUR Společnost může rozhodnout, že vydá Cenné papíry i v případě nižší částky, minimálně však ve výši stanovené Prospektem. |
| Výstupní poplatek: | 0 % |
| Celková nákladovost (TER): | 1,82 % |
| Manažerský poplatek*: |
1,60 % *Úplata za obhospodařování (Management Fee). Úplata za administraci je ve výši max. 0,07 % z majetku fondu ročně, min. 27 500 EUR ročně. Úplata za obhospodařování a administraci je zahrnuta v celkové nákladovosti (TER). |
| Forma výplaty zhodnocení: | reinvestice 100 % |
Výkonnost fondu
Stav ke dni 30.09.2022
| Vlastní kapitál na investiční akcii | 11,68 EUR |
|---|
| Výkonnost fondu za 1 měsíc | -1,93 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za 3 měsíce | -1,18 % |
| Výkonnost fondu za 6 měsíců | -5,12 % |
| Výkonnost fondu za 12 měsíců | -17,86 % |
| Výkonnost fondu od začátku roku | -15,67 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky | -14,56 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky p.a. | -5,11 % |
| Výkonnost fondu za 5 let | -13,99 % |
| Výkonnost fondu za 5 let p.a. | -2,97 % |
| Výkonnost fondu za 10 let | -0,85 % |
| Výkonnost fondu za 10 let p.a. | -0,09 % |
| Výkonnost fondu za rok 2021 | -1,77 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za rok 2020 | 2,47 % |
| Výkonnost fondu za rok 2019 | 3,3 % |
| Výkonnost fondu za rok 2018 | -1,77 % |
| Výkonnost fondu za rok 2017 | 1,35 % |
| Výkonnost fondu za rok 2016 | 3,48 % |
| Výkonnost fondu za rok 2015 | 6,51 % |
| Výkonnost fondu za rok 2014 | -4,93 % |
| Výkonnost fondu za rok 2013 | 4,93 % |
| Výkonnost fondu za rok 2012 | 16,02 % |
| Výkonnost fondu za rok 2011 | -0,1 % |
| Výkonnost fondu za rok 2010 | 5 % |
Graf
| Datum platnosti kurzu | Hodnota investiční akcie | Poslední změna |
|---|
Rizikové upozornění:
Toto je propagační sdělení. Hodnota investice může v průběhu doby trvání investice kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost původně investované částky není zaručena. Výkonnost v minulosti není zárukou výkonnosti budoucí. V některých případech může být výnos pro investora zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Hodnota cenných papírů vydávaných fondem, jehož syntetický ukazatel rizika je 5 anebo vyšší, nebo souhrnný ukazatel rizika je 4 anebo vyšší, se může vyznačovat značnou kolísavostí. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích a investiční strategii, naleznete ve sdělení klíčových informací pro investory v českém jazyce a/nebo ve statutu / prospektu příslušného fondu v českém jazyce, u fondů s domicilem v Irsku v anglickém jazyce. Dokumenty jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách společnosti Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. (dále jen „GIC“)
www.generali-investments.cz .
Informace o právech investora jsou uvedeny v českém jazyce v dokumentu Informace o Společnosti, který je k dispozici zde.
V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle společnosti, na jejím kontaktním místě a u smluvních partnerů společnosti. V případě fondů s domicilem v Irsku může obhospodařovatel rozhodnout o zrušení opatření přijatých za účelem nabízení.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.