Generali Fond korporátních dluhopisů je vhodný pro méně konzervativní investory, kteří mohou uložit své volné finanční prostředky nejméně na dobu 3 let a hledají vyšší výnos, než jaký nabízí státní dluhopisy. Investice do fondu jsou rozkládány napříč sektory i regiony. Fond investuje především do dluhopisů neinvestičního ratingu, které díky své kreditní prémii nabízí vyšší potenciál zhodnocení. Výběru dluhopisů předchází důkladná fundamentální analýza společnosti spolu s makroanalýzou daného státu. Preferujeme dluhopisy s kratší dobou do splatnosti. Rizikovější dluhopisy mají v portfoliu menší váhu a/nebo nižší dobu do splatnosti a naopak. Portfolio je spravováno aktivně. Během poklesu cen, kdy roste výnosový potenciál dluhopisu, většinou nakupujeme a naopak.
Stupeň rizika
Investiční horizont
Zhodnocení
Proč investovat do Generali Fondu korporátních dluhopisů?
-
Předpoklad vyšší výnosnosti
Firemní dluhopisy mají vyšší výnosový potenciál, než je tomu u státních dluhopisů. Kreditní riziko emitentů omezujeme důkladnou analýzou prováděnou na průběžné bázi.
-
Nízká citlivost na pohyb úrokových sazeb
Do portfolia fondu jsou vybírány zejména dluhopisy s kratší dobou do splatnosti, které jsou méně citlivé na pohyby úrokových sazeb.
-
Důkladná diverzifikace
Fond pečlivě rozkládá své investice napříč regiony, sektory a emitenty. Portfolio fondu obsahuje minimálně 40 titulů.
-
Zajištění měnového rizika
Měnové riziko je zajišťováno, což přispívá ke snížení volatility (kolísavosti) hodnoty portfolia. -
Je možné investovat již od nízkých částek
| Úplný název fondu: | Corporate Bonds Fund, Generali Invest CEE plc |
|---|---|
| Marketingové označení fondu: | Generali Fond korporátních dluhopisů |
| Zaměření fondu: | dluhopisový |
| Datum založení: | 27.5.2009 |
| Depozitář: | SOCIÉTÉ GÉNÉRALE S.A., Dublin, Irská republika |
| Číslo bankovního účtu: |
IBAN:CZ67 2700 0000 0005 3495 0000 |
| Auditor: |
Ernst & Young, Dublin, Irská republika do konce roku 2020 (včetně auditu celoročních výkazů) KPMG Audit, Dublin, Irská republika od roku 2021 |
| ISIN: | IE00B4362Q21 |
| Měna fondu: | EUR |
| Vstupní poplatek / Vstupní poplatek Investičního programu: | 1% |
| Minimální doporučená výše zaslané částky: |
10 EUR Společnost může rozhodnout, že vydá Cenné papíry i v případě nižší částky, minimálně však ve výši stanovené Prospektem. |
| Výstupní poplatek: | 0 % |
| Celková nákladovost (TER): | 1,84 % |
| Manažerský poplatek*: |
1,60 % *Úplata za obhospodařování (Management Fee). Úplata za administraci je ve výši max. 0,07 % z majetku fondu ročně, min. 27 500 EUR ročně. Úplata za obhospodařování a administraci je zahrnuta v celkové nákladovosti (TER). |
| Forma výplaty zhodnocení: | reinvestice 100 % |
Výkonnost fondu
Stav ke dni 26.02.2021
| Vlastní kapitál na investiční akcii | 14,16 EUR |
|---|
| Výkonnost fondu za 1 měsíc | 0,21 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za 3 měsíce | 1,14 % |
| Výkonnost fondu za 6 měsíců | 2,24 % |
| Výkonnost fondu za 12 měsíců | 2,53 % |
| Výkonnost fondu od začátku roku | 0,43 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky | 4,73 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky p.a. | 1,55 % |
| Výkonnost fondu za 5 let | 9,6 % |
| Výkonnost fondu za 5 let p.a. | 1,85 % |
| Výkonnost fondu za rok 2020 | 2,47 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za rok 2019 | 3,3 % |
| Výkonnost fondu za rok 2018 | -1,77 % |
| Výkonnost fondu za rok 2017 | 1,35 % |
| Výkonnost fondu za rok 2016 | 3,48 % |
| Výkonnost fondu za rok 2015 | 6,51 % |
| Výkonnost fondu za rok 2014 | -4,93 % |
| Výkonnost fondu za rok 2013 | 4,93 % |
| Výkonnost fondu za rok 2012 | 16,02 % |
| Výkonnost fondu za rok 2011 | -0,1 % |
| Výkonnost fondu za rok 2010 | 5 % |
Graf
| Datum platnosti kurzu | Hodnota investiční akcie | Poslední změna |
|---|
Rizikové upozornění: S investicí do investičních nástrojů je vždy spojeno riziko kolísání její hodnoty. Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a návratnost investované částky není zaručena. Minulé výnosy nezaručují výkonnost v budoucnu. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích, naleznete ve sdělení klíčových informací a/nebo ve statutu/prospektu příslušného fondu, které jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách www.generali-investments.cz, a to v českém jazyce. U zahraničních fondů může být prospekt v jazyce anglickém. V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle a na kontaktním místě společnosti a dále též u smluvních partnerů, kde vám rovněž ochotně poskytnou veškeré informace.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.