Generali Fond zlatý - Třída P je určen hlavně dynamickým investorům, kteří vyhledávají příležitost především pro vyšší zhodnocení a zároveň počítají s vyšším rizikem, a proto i s delším investičním horizontem - minimálně 8 let. Fond se zaměřuje na investice do drahých kovů (zlata, stříbra, platiny a paládia), akcií významných společností, které nadpoloviční většinu svých příjmů generují primárně z těžby zlata a doplňkových likvidních dluhopisů těžařů zlata a ostatních drahých kovů.
Stupeň rizika - SRI
Investiční horizont
Zhodnocení
Proč investovat do Generali Fondu zlatého - Třídy P?
-
Jistota a dlouhodobá stabilita
Zlato již po tisíciletí prokazuje, že je jedním z nejspolehlivějších prostředků pro uchování hodnoty peněz. V historii si některé národní měny prošly hyperinflací, ale zlato si svou reálnou hodnotu vždy udrželo. -
Nezávislost
Zlato je nezávislé na vládách, měnách, ratingu a dalších lokálních ekonomických a politických faktorech. Fyzické množství zlata se totiž příliš nemění. -
Nejcennější rezerva
Vlády a centrální banky věří zlatu jako své finanční rezervě, která má sloužit jako kotva pro případ krizí - ať už měnových, ekonomických či politických. Zlato jim totiž poskytuje jedinečnou ochranu proti inflaci, deflaci, geopolitickým problémům či finančním krizím. A ze stejných důvodů je zlato vhodné i pro drobné investory: jako tradiční a prověřená pojistka pro špatné časy. -
Diverzifikace portfolia
Drahé kovy se proti akciím a dluhopisům chovají velmi odlišně, což z nich dělá ideální nástroj pro optimalizace jakéhokoliv portfolia. Optimální váha se v případě smíšeného portfolia složeného z akcií a dluhopisů pohybuje do 10 %. -
Vysoké náklady na těžbu
Průměrné náklady na těžbu zůstávají nadále vysoké a dosahují aktuálně cca 900 SD za unci (údaje za 3. čtvrtletí 2015). Téměř 30 % nákladů činí výdaje na pracovní sílu, dalších 10 % jsou spojeny s cenami energií. Důvodem růstu nákladů je postupně vyčerpání tradičních ložisek a nízká výtěžnost nových nalezišť. Tato kombinace vytváří riziko poklesu budoucí těžby a ani růst ceny zlata to nedokáže ve střednědobém horizontu významně změnit. -
Nízká investiční poptávka
V současné době je podíl drahých kovů v portfoliu velkých investorů opět minimální. Změna, která může být způsobena nejistotou nebo nízkou výkonností standardních aktiv, může vést k výraznému nárůstu ceny zlata, jako jsme tomu byli v minulosti již několikrát svědky. -
Zajištění měnového rizika
Měnové riziko je zajišťováno, což přispívá ke snížení volatility (kolísavosti) hodnoty portfolia. -
Rizika
Dosavadní výkonnost nepředpovídá budoucí výnosy a investice může vést k finanční ztrátě. Zdanění výnosů závisí na osobní situaci každého investora a může se v budoucnu změnit. V některých případech může být váš výnos zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Investice do fondů představuje úrokové, kreditní, případně i finanční, ekonomické a politické riziko, dále také akciové riziko, měnové riziko, riziko derivátů, riziko vypořádání a riziko nedostatečné likvidity. Reálný výnos pro klienty se může lišit od nominálního výnosu, který může být výrazně ovlivněn aktuální výší inflace.
| Celý název fondu: | Fond zlatý, otevřený podílový fond Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. |
|---|---|
| Marketingové označení fondu: | Generali Fond zlatý - Třída P |
| Zaměření fondu: | speciální fond smíšený |
| Datum založení: | 24.4.2006 |
| Datum zahájení vydávání podílových listů Třídy P: | 12.9.2022 |
| Depozitář: |
UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. |
| Číslo bankovního účtu: |
10501108/2700 |
| Auditor: | KPMG Česká republika Audit, s.r.o. |
| Typ cenného papíru: | podílový list na jméno, zaknihovaný, ve jmenovité hodnotě 1 Kč |
| ISIN: | CZ0008477254 |
| Klasifikace fondu: | Klasifikace fondu dle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) z roku 2019/2088 (SFDR): Fond je klasifikován dle článku 6 |
| Měna fondu: | Kč |
| Vstupní poplatek / Vstupní poplatek Investičního programu: | 1 % |
| Minimální výše první zaslané částky: |
300 000 Kč Společnost může rozhodnout, že vydá Cenné papíry i v případě nižší částky, minimálně však ve výši stanovené Statutem. |
| Minimální výše druhé a každé další zaslané částky: | 10 000 Kč |
| Výstupní poplatek: | 0 % |
|
Celková nákladovost (TER): |
0,56 % |
| Z toho manažerský poplatek*: |
0,5 % *Úplata za obhospodařování - zahrnuje v sobě rovněž úplatu za administraci a je zahrnuta v celkové nákladovosti (TER). |
| Forma výplaty zhodnocení: | reinvestice 100 % |
| Výkonnostní poplatek: | 5 % z částky, o kterou aktuální hodnota podílového listu před odečtením výkonnostního poplatku přesáhne poslední aktuální hodnotu podílové listu, při níž byl v období předchozích pěti let přiznán výkonnostní poplatek, případně hodnotu podílové listu vypočtenou na začátku pětiletého období (tzv. High on High). |
| Scénáře výkonnosti: | https://www.priipsdocuments.com/GeneraliCEE/?isin=CZ0008477254&lang=cz&kid=yes |
Výkonnost fondu
Stav ke dni 25.05.2023
| Vlastní kapitál na podílový list | 1,1997 Kč |
|---|
| Výkonnost fondu za 1 měsíc | -5,05 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za 3 měsíce | 8,21 % |
| Výkonnost fondu za 6 měsíců | 8,1 % |
| Výkonnost fondu za 12 měsíců | N/A % |
| Výkonnost fondu od začátku roku | 3,65 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky | N/A % |
| Výkonnost fondu za 3 roky p.a. | N/A % |
| Výkonnost fondu za 5 let | N/A % |
| Výkonnost fondu za 5 let p.a. | N/A % |
| Výkonnost fondu za 10 let | N/A % |
| Výkonnost fondu za 10 let p.a. | N/A % |
| Výkonnost fondu za rok 2022 | 14,24 % |
|---|
Graf
| Datum platnosti kurzu | Hodnota podílového listu | Poslední změna |
|---|
Rizikové upozornění:
Toto je propagační sdělení. Hodnota investice může v průběhu doby trvání investice kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost původně investované částky není zaručena. Výkonnost v minulosti není zárukou výkonnosti budoucí. V některých případech může být výnos pro investora zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Hodnota cenných papírů vydávaných fondem, jehož souhrnný ukazatel rizika je 4 anebo vyšší, se může vyznačovat značnou kolísavostí. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích a investiční strategii, naleznete ve sdělení klíčových informací pro investory v českém jazyce a/nebo ve statutu / prospektu příslušného fondu v českém jazyce, u fondů s domicilem v Irsku v anglickém jazyce. Dokumenty jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách společnosti Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. (dále jen „GIC“)
www.generali-investments.cz .
Informace o právech investora jsou uvedeny v českém jazyce v dokumentu Informace o Společnosti, který je k dispozici zde.
V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle společnosti, na jejím kontaktním místě a u smluvních partnerů společnosti. V případě fondů s domicilem v Irsku může obhospodařovatel rozhodnout o zrušení opatření přijatých za účelem nabízení.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.