PARTNER Invest

PARTNER Invest přináší jednoduchý způsob, jak si vytvořit dlouhodobou finanční rezervu, zajistit si finanční nezávislost, splnit si své sny. Ukáže vám, že i s běžnými příjmy můžete investováním vydělat a že k velkým sumám se lze propracovat prostřednictvím částek menších.

Je to snadné. V případně programu PARTNER Invest si jen postačí určit

  • na jak dlouho
  • a kolik chcete investovat.

O vše ostatní se již PARTNER Invest postará sám.

Výhody PARTNER Invest

  • dlouhodobá rezerva pro vaši finanční svobodu

  • pohodlné investování bez starostí

  • minimální investice již od 500 Kč měsíčně

  • po ukončení možnost jednorázového výběru nebo výplaty pravidelné renty

  • online přístup prostřednictvím internetu 24 hodin denně

Investovat můžete

  • pravidelně menšími částkami (od 500 Kč),
  • jednorázově na začátku (min. 500 Kč),
  • mimořádnými platbami v celém průběhu.

Záleží jen na vás.

PARTNER Invest
Vaše investice pro život

Splnění
vašich snů

  • Fáze 1

    40 - 13 let
  • Fáze 2

    12 - 9 let
  • Fáze 3

    8 - 6 let
  • Fáze 4

    5 - 3 let
  • Fáze 5

    2 - 1 let

Základní údaje

Název produktu PARTNER Invest
Číslo bankovního účtu platby 502350000/2700
Variabilní symbol platby uveden v potvrzení o založení produktu
Minimální hodnota investice 500 Kč

Ceník

1. vstupní poplatek Investičního programu
- v % z objemu investované částky
Fáze 1Fáze 2Fáze 3Fáze 4Fáze 5
40 - 13 let12 - 9 let8 - 6 let5 - 3 roky2 - 1 rok
0 - 99 999 Kč 4,00% 3,70% 2,30% 1,25% 0,50%
100 000 - 499 999 Kč 3,70% 3,41% 2,09% 1,10% 0,40%
500 000 - 999 999 Kč 3,30% 3,03% 1,83% 0,93% 0,30%
1 000 000 - 2 499 999 Kč 3,00% 2,75% 1,65% 0,83% 0,25%
2 500 000 Kč a více 2,50% 2,29% 1,37% 0,68% 0,20%
2. Výstupní poplatek 0% 0% 0% 0% 0%

Na jakých principech PARTNER Invest pracuje

Je tvořen pěti na sebe navazujícími modelovými portfolii (fázemi) s předem daným složením a dobou trvání. V každé fázi je zastoupen jiný podíl akciových a dluhopisových fondů. Doba trvání jednotlivých fází se postupně zkracuje tak, jak v portfoliu roste podíl konzervativních instrumentů.

Složení jednotlivých fází se mění v závislosti na investičním horizontu. Vaše investice jsou postupně automaticky přesouvány z akciových do konzervativnějších investičních strategií. PARTNER Invest zde vychází z portfoliové struktury investičních programů Generali Investments CEE. Vaše investice je zařazena do příslušné fáze na základě vámi stanovené doby investování (investičního horizontu). Po skončení této fáze se automaticky přesouvá do fáze následující. Vaše portfolio je navíc každoročně upravováno do správných investičních poměrů tak, aby maximalizovalo svůj přínos při nižší míře rizika - je rebalancováno.

Každoročně dochází uvnitř aktuální fáze k rebalancování složení podílových fondů do základního nastavení. Při přechodu mezi jednotlivými fázemi dochází k úpravě složení konzervativních a dynamických fondů s tím, že ke konci doby trvání celého produktu se podíl konzervativních fondů zvyšuje až na 100 %. Tento princip zvaný "investiční brzda" směřuje k tomu, aby ke konci doby trvání produktu již hodnota majetku nepodléhala vysoké volatilitě, která je vlastní dynamickým fondům. Cílem je dosáhnout zhodnocení v průběhu dlouhodobého investování do dynamických fondů s uchováním získané hodnoty majetku v závěru doby trvání programu PARTNER Invest.

Složení portfolia

Typ fázePočet letAkciové fondy*Generali Fond balancovaný konzervativníGenerali Fond korporátních dluhopisůGenerali Fond konzervativní
Fáze 1 - AIP 40 – 13 100%      
Fáze 2 - DIP 12 – 9 65% 25% 10%  
Fáze 3 - VIP 8 – 6 35% 15% 30% 20%
Fáze 4 - KVIP 5 – 3 20%   45% 35%
Fáze 5 - KIP 2 – 1     50% 50%

AIP - Akciový investiční program, DIP - Dynamický investiční program, VIP - Vyvážený investiční program, KVIP - Konzervativně vyvážený investiční program, KIP - Konzervativní investiční program

* Generali Fond globálních značek, Generali Fond nových ekonomik, Generali Fond ropy a energetiky, Generali Fond farmacie a biotechnologie, Generali Fond zlatý, Generali Fond nemovitostních akcií, Generali Fond živé planety

Složení investičních instrumentů - jednotlivé podílové fondy

 FKNFKDFBK(FSM)FGZFNEFREFFBFZLFNAFŽP
Fáze 1 - - - 25% 10% 10% 15% 15% 15% 10%
Fáze 2 - 10% 25% 15% 5% 10% 10% 5% 20% -
Fáze 3 20% 30% 15% 10% - 5% 5% 5% 10% -
Fáze 4 35% 45% - 10% - - - - 10% -
Fáze 5 50% 50% - - - - - - - -

FKN - Generali Fond konzervativní, FKD - Generali Fond korporátních dluhopisů, FBK(FSM) - Generali Fond balancovaný konzervativní (dříve Smíšený fond),

FGZ - Generali Fond globálních značek, FNE - Generali Fond nových ekonomik, FRE - Generali Fond ropy a energetiky,

FFB - Generali Fond farmacie a biotechnologie, FZL - Generali Fond zlatý, FNA - Generali Fond nemovitostních akcií, FŽP - Generali Fond živé planety

Je pro vás 100 % v akciích příliš? Sami si zvolte fázi, ve které chcete začít.

Pokud se vám počáteční fáze, do které by měla Vaše investice s ohledem na stanovený investiční horizont připadnout, jeví jako příliš riziková, můžete si sami určit, do které fáze chcete svou investici umístit. Délka trvání počáteční fáze se tak prodlouží. Ostatní fáze zůstanou z hlediska své doby trvání i složení zachovány.

Jste zvyklí si své portfolio sestavovat sami? PARTNER Invest vám umožní i to.

Máte možnost přetvořit si svůj produkt plně k obrazu svému. Můžete si sami určit, které fáze chcete do produktu zahrnout, jak dlouho každá z nich potrvá a jakou investiční strategii bude mít. Každá následující fáze však musí být s nižším rizikem (riziko klesá od Fáze 1 k Fázi 5).

Konkrétní podobu produktu PARTNER Invest v jednotlivých obměnách standardního nastavení naleznete v sekci "PARTNER Invest v příkladech".

Změnit sny ve skutečnost není drahé.

Vstupní poplatek Investičního programu se odvíjí od výše investované částky a fáze, ve které investujete. Pokud si stanovíte cílovou investovanou částku, pak si předplatíte poplatek dle aktuální fáze a až do překonání této částky už neplatíte žádné další vstupní poplatky Investičního programu. Do této částky pak můžete investovat pravidelnými částkami i jednorázovými vklady. Cílovou investovanou částku si můžete kdykoli zvýšit, poplatek zaplatíte jen z rozdílu. Pokud si cílovou investovanou částku předem nenavýšíte, investice přesahující její výši budou zpoplatněny jako jednorázové platby.

Fáze 1 – Akciový investiční program

Aktuální hodnoty majetku ke dni 27.07.2016

Vlastní kapitál na podílovou jednotku 1,1263 Kč
Výkonnost programu za 1 měsíc 8,75 %
Výkonnost programu za 3 měsíce 4,39 %
Výkonnost programu za 6 měsíců 13,93 %
Výkonnost programu za 12 měsíců 3,37 %
Výkonnost programu od začátku roku 6,88 %
Výkonnost programu za 3 roky 14,88 %
Výkonnost programu za 3 roky p.a. 4,73 %
Výkonnost programu za 5 let 15,45 %
Výkonnost programu za 5 let p.a. 2,92 %
Výkonnost programu za rok 2015 -2,79 %
Výkonnost programu za rok 2014 5,43 %
Výkonnost programu za rok 2013 9,2 %
Výkonnost programu za rok 2012 8,86 %
Výkonnost programu za rok 2011 -9,82 %
Výkonnost programu za rok 2010 10,67 %
 

Fáze 2 – Dynamický investiční program

Aktuální hodnoty majetku ke dni 27.07.2016

Vlastní kapitál na podílovou jednotku 1,3776 Kč
Výkonnost programu za 1 měsíc 5,58 %
Výkonnost programu za 3 měsíce 2,92 %
Výkonnost programu za 6 měsíců 9,52 %
Výkonnost programu za 12 měsíců 2,97 %
Výkonnost programu od začátku roku 4,65 %
Výkonnost programu za 3 roky 11,93 %
Výkonnost programu za 3 roky p.a. 3,83 %
Výkonnost programu za 5 let 19,58 %
Výkonnost programu za 5 let p.a. 3,64 %
Výkonnost programu za rok 2015 0,78 %
Výkonnost programu za rok 2014 2,07 %
Výkonnost programu za rok 2013 7,81 %
Výkonnost programu za rok 2012 12,08 %
Výkonnost programu za rok 2011 -6,48 %
Výkonnost programu za rok 2010 8,12 %
Výkonnost programu za rok 2009 24,62 %
Výkonnost programu za rok 2008 -31,61 %
Výkonnost programu za rok 2007 -0,81 %
 

Fáze 3 - Vyvážený investiční program

Aktuální hodnoty majetku ke dni 27.07.2016

Vlastní kapitál na podílovou jednotku 1,5274 Kč
Výkonnost programu za 1 měsíc 2,86 %
Výkonnost programu za 3 měsíce 2,06 %
Výkonnost programu za 6 měsíců 6,29 %
Výkonnost programu za 12 měsíců 3,11 %
Výkonnost programu od začátku roku 3,7 %
Výkonnost programu za 3 roky 8,25 %
Výkonnost programu za 3 roky p.a. 2,68 %
Výkonnost programu za 5 let 15,59 %
Výkonnost programu za 5 let p.a. 2,94 %
Výkonnost programu za rok 2015 2,42 %
Výkonnost programu za rok 2014 -0,52 %
Výkonnost programu za rok 2013 4,53 %
Výkonnost programu za rok 2012 10,22 %
Výkonnost programu za rok 2011 -2,93 %
Výkonnost programu za rok 2010 7,22 %
Výkonnost programu za rok 2009 23,6 %
Výkonnost programu za rok 2008 -21 %
Výkonnost programu za rok 2007 -0,64 %
 

Fáze 4 - Konzervativně vyvážený investiční program

Aktuální hodnoty majetku ke dni 27.07.2016

Vlastní kapitál na podílovou jednotku 1,5862 Kč
Výkonnost programu za 1 měsíc 1,43 %
Výkonnost programu za 3 měsíce 1,49 %
Výkonnost programu za 6 měsíců 4,29 %
Výkonnost programu za 12 měsíců 2,83 %
Výkonnost programu od začátku roku 2,65 %
Výkonnost programu za 3 roky 7,34 %
Výkonnost programu za 3 roky p.a. 2,39 %
Výkonnost programu za 5 let 16,69 %
Výkonnost programu za 5 let p.a. 3,13 %
Výkonnost programu za rok 2015 3,82 %
Výkonnost programu za rok 2014 -1,22 %
Výkonnost programu za rok 2013 4,31 %
Výkonnost programu za rok 2012 9,93 %
Výkonnost programu za rok 2011 -1,34 %
Výkonnost programu za rok 2010 6,57 %
Výkonnost programu za rok 2009 24,25 %
Výkonnost programu za rok 2008 -15,43 %
Výkonnost programu za rok 2007 -2,19 %
 

Fáze 5 - Konzervativní investiční program

Aktuální hodnoty majetku ke dni 27.07.2016

Vlastní kapitál na podílovou jednotku 1,647 Kč
Výkonnost programu za 1 měsíc 0,32 %
Výkonnost programu za 3 měsíce 1,04 %
Výkonnost programu za 6 měsíců 2,84 %
Výkonnost programu za 12 měsíců 2,57 %
Výkonnost programu od začátku roku 2,2 %
Výkonnost programu za 3 roky 5,09 %
Výkonnost programu za 3 roky p.a. 1,67 %
Výkonnost programu za 5 let 13,05 %
Výkonnost programu za 5 let p.a. 2,48 %
Výkonnost programu za rok 2015 3,85 %
Výkonnost programu za rok 2014 -2,21 %
Výkonnost programu za rok 2013 2,35 %
Výkonnost programu za rok 2012 8,58 %
Výkonnost programu za rok 2011 0,22 %
Výkonnost programu za rok 2010 5,3 %
Výkonnost programu za rok 2009 21,2 %
Výkonnost programu za rok 2008 -8,33 %
Výkonnost programu za rok 2007 -0,19 %
Výkonnost programu za rok 2006 1,79 %
Výkonnost programu za rok 2005 2,24 %
Výkonnost programu za rok 2004 3,17 %
Výkonnost programu za rok 2003 1,84 %
Výkonnost programu za rok 2002 4,02 %
 

Příklad 1: Předplacení cílové investované částky

Klient si nastavil tyto parametry:

  • standardní nastavení programu (počáteční fáze = Fáze 1)
  • doba investování: 30 let
  • cílová částka: 360 000 Kč (1 000 Kč/měsíc)

Výpočet vstupního poplatku:

  • Výše vstupního poplatku Investičního programu: 3,7%
  • Výpočet vstupního poplatku Investičního programu: 360 000 x 100 / 103,7 - 360 000 = 12 844 Kč

Příklad 2: Navýšení cílové investované částky

Klient se v průběhu trvání produktu rozhodl zvýšit měsíční platby na 2 000 Kč/měsíc. Pro tuto změnu se rozhodl v 7. roce před koncem programu (Fáze 3).

  • Původní cílová investovaná částka: 360 000 Kč
  • Navýšení cílové investované částky o: 1 000 x 12 x 7 = 84 000 Kč

Výpočet vstupního poplatku - z rozdílu:

  • Výše vstupního poplatku: 2,3 %
  • Výpočet vstupního poplatku: 84 000 x100 / 102,3 - 84 000 = 1 888 Kč

Poznámka: Pokud si klient cílovou investovanou částku předem nenavýší, investice přesahující její výši budou zpoplatněny jako jednorázové platby.

Příklad 3: Nastavení odlišné počáteční fáze

Klient se rozhodl investovat na dobu 30 let. Dle určeného investičního horizontu by byla investice zařazena do akciové Fáze 1. Toto složení portfolia se však klientovi jevilo jako příliš rizikové, proto si za počáteční fázi zvolil Fázi 2, kde jsou kromě akciových fondů zastoupeny rovněž fondy dluhopisové.

Fáze 2 bude tedy o příslušný počet let trvat déle. Ostatní fáze zůstanou zachovány.

PARTNER Invest – nastavení odlišné počáteční fáze

PARTNER InvestFáze 1Fáze 2Fáze 3Fáze 4Fáze 5
Standardní 30 – 13 let 12 – 9 let 8 – 6 let 5 – 3 roky 2 – 1 roky
S odlišnou počáteční fází - 30 – 9 let 8 – 6 let 5 – 3 roky 2 – 1 roky

Příklad 4: Individuální nastavení

Klient patří mezi zkušené investory, parametry svého produktu si chce nadefinovat sám.

Klient si nastavil tyto parametry:

  • doba investování: 30 let
  • do programu chce zahrnout pouze tyto fáze: Fáze 1, Fáze 2, Fáze 4
  • délku trvání jednotlivých fází si stanovil takto: Fáze 1 = 20 let, Fáze 2 = 5 let, Fáze 4 = 5 let

PARTNER Invest – individuální nastavení

PARTNER InvestFáze 1Fáze 2Fáze 3Fáze 4Fáze 5
Standardní 30 – 13 let 12 – 9 let 8 – 6 let 5 – 3 roky 2 – 1 rok
Individuální 30 – 10 let 9 – 5 let - 4 – 1 rok -

Rizikové upozornění: S investicí do investičních nástrojů je vždy spojeno riziko kolísání její hodnoty. Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a návratnost investované částky není zaručena.  Minulé výnosy nezaručují výkonnost v budoucnu. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích, naleznete ve sdělení klíčových informací a/nebo ve statutu/prospektu příslušného fondu, které jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách www.generali-investments.cz, a to v českém jazyce. U zahraničních fondů může být prospekt v jazyce anglickém. V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle a na kontaktním místě společnosti a dále též u smluvních partnerů, kde vám rovněž ochotně poskytnou veškeré informace.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.