Generali Fond nemovitostních akcií je určen investorům, kteří se rozhodli pro uložení svých prostředků minimálně na 8 let a mohou v krátkodobém horizontu akceptovat i výraznější kolísání hodnoty své investice. Z regionálního hlediska je fond koncipován jako globální se zaměřením na regiony, kde očekáváme vysoký růstový potenciál. V portfoliu fondu jsou zastoupeny tzv. realitní trusty (REIT – Real Estate Investment Trust). Jedná se o společnosti, které vlastní, pronajímají a spravují nemovitosti, přičemž minimálně 90 % zisku plynoucího z této činnosti je vypláceno ve formě dividend. V portfoliu jsou nejen nemovitostní akcie nabízející nadprůměrné a pravidelné dividendy, ale i klasické developerské společnosti vyznačující se výrazně vyšším růstovým potenciálem, u kterých je však nutné počítat s relativně vysokou "„volatilitou“" (tj. cenovým kolísáním). Měnové riziko je zajištěno. Vzhledem k tomu, že se jedná o sektorově zaměřený fond, neměl by jeho podíl přesáhnout limit 10% na celkovém objemu portfolia investora.
Stupeň rizika - SRI
Investiční horizont
Zhodnocení
Proč investovat do Generali Fondu nemovitostních akcií?
-
Pojistka proti inflaci
Investování do nemovitostí je ochranou proti inflaci či nejistotě. -
Potenciál růstu ceny
Nemovitosti jsou ve své podstatě podobné dividendovým akciím (akcionářům jsou vypláceny dividendy, vlastníkům nemovitostí plynou příjmy z nájemného). Investice do regionu střední a východní Evropy navíc vytváří větší potenciál pro dosažení vyšších výnosů, neboť rozvinutost nemovitostního trhu je zatím nižší než je průměr v EU. -
Pojistka proti politické nestabilitě
Nemovitosti na rozdíl od cenných papírů mají nejen investiční, ale i užitnou hodnotu, a jsou tudíž méně citlivé k politickým rizikům než jiné typy investic. -
Diverzifikace
Stejně jako akcie, dluhopisy a peníze, patří nemovitosti do každého portfolia. Navíc jde o reálná aktiva, jejichž hodnota dlouhodobě roste. -
Likvidita
Prodej nemovitostí trvá i několik měsíců, odkup cenných papírů proběhne během několika dnů. -
Zajištění měnového rizika
Měnové riziko je zajišťováno, což přispívá ke snížení volatility (kolísavosti) hodnoty portfolia. -
Je možné investovat již od nízkých částek
-
Rizika
Dosavadní výkonnost nepředpovídá budoucí výnosy a investice může vést k finanční ztrátě. Zdanění výnosů závisí na osobní situaci každého investora a může se v budoucnu změnit. V některých případech může být váš výnos zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Investice do fondů představuje úrokové, kreditní, případně i finanční, ekonomické a politické riziko, dále také akciové riziko, měnové riziko, riziko derivátů, riziko vypořádání a riziko nedostatečné likvidity. Reálný výnos pro klienty se může lišit od nominálního výnosu, který může být výrazně ovlivněn aktuální výší inflace.
| Celý název fondu: | Fond nemovitostních akcií, otevřený podílový fond Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s |
|---|---|
| Marketingové označení fondu: | Generali Fond nemovitostních akcií |
| Zaměření fondu: | akciový |
| Založen: | 24.7.2006 |
| Zahájení prodeje: | 1.8.2006 |
| Depozitář: |
UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. |
| Číslo bankovního účtu: | 100551109/2700 |
| Auditor: | KPMG Česká republika Audit, s.r.o. |
| Typ cenného papíru: | podílový list na jméno, zaknihovaný, ve jmenovité hodnotě 1 Kč |
| ISIN: | CZ0008472396 |
| Klasifikace fondu: | Klasifikace fondu dle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) z roku 2019/2088 (SFDR): Fond je klasifikován dle článku 6 |
| Vstupní poplatek / Vstupní poplatek Investičního programu: | do 99 999 Kč - 4 % od 100 000 Kč do 499 999 Kč - 3.5 % od 500 000 Kč do 999 999 Kč - 3 % nad 1 000 000 Kč - 2.5 % |
| Minimální doporučená výše zaslané částky: |
500 Kč Společnost může rozhodnout, že vydá Cenné papíry i v případě nižší částky, minimálně však ve výši stanovené Statutem. |
| Výstupní poplatek: | 0 % |
| Celková nákladovost (TER): | 2,34 % |
| Z toho manažerský poplatek*: |
2,20 % *Úplata za obhospodařování - zahrnuje v sobě rovněž úplatu za administraci a je zahrnuta v celkové nákladovosti (TER). |
| Forma výplaty zhodnocení: | reinvestice 100 % |
| Scénáře výkonnosti: | https://www.priipsdocuments.com/GeneraliCEE/?isin=CZ0008472396&lang=cz&kid=yes |
Výkonnost fondu
Stav ke dni 21.09.2023
| Vlastní kapitál na podílový list | 0,9141 Kč |
|---|
| Výkonnost fondu za 1 měsíc | 3,06 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za 3 měsíce | 3,37 % |
| Výkonnost fondu za 6 měsíců | 5,76 % |
| Výkonnost fondu za 12 měsíců | 7,33 % |
| Výkonnost fondu od začátku roku | 6,92 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky | 15,45 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky p.a. | 4,9 % |
| Výkonnost fondu za 5 let | -1,77 % |
| Výkonnost fondu za 5 let p.a. | -0,36 % |
| Výkonnost fondu za 10 let | 48,49 % |
| Výkonnost fondu za 10 let p.a. | 4,03 % |
| Výkonnost fondu za rok 2022 | -22,21 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za rok 2021 | 21,6 % |
| Výkonnost fondu za rok 2020 | -12,66 % |
| Výkonnost fondu za rok 2019 | 23,74 % |
| Výkonnost fondu za rok 2018 | -10,04 % |
| Výkonnost fondu za rok 2017 | 13,38 % |
| Výkonnost fondu za rok 2016 | 4,39 % |
| Výkonnost fondu za rok 2015 | 8,75 % |
| Výkonnost fondu za rok 2014 | 14,82 % |
| Výkonnost fondu za rok 2013 | 2,63 % |
| Výkonnost fondu za rok 2012 | 19,47 % |
| Výkonnost fondu za rok 2011 | -18,6 % |
| Výkonnost fondu za rok 2010 | 15,21 % |
| Výkonnost fondu za rok 2009 | 40,11 % |
| Výkonnost fondu za rok 2008 | -55,04 % |
| Výkonnost fondu za rok 2007 | -20,89 % |
| Výkonnost fondu za rok 2006 | 9,77 % |
Graf
| Datum platnosti kurzu | Hodnota podílového listu | Poslední změna |
|---|
Rizikové upozornění:
Toto je propagační sdělení. Hodnota investice může v průběhu doby trvání investice kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost původně investované částky není zaručena. Výkonnost v minulosti není zárukou výkonnosti budoucí. V některých případech může být výnos pro investora zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Hodnota cenných papírů vydávaných fondem, jehož souhrnný ukazatel rizika je 4 anebo vyšší, se může vyznačovat značnou kolísavostí. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích a investiční strategii, naleznete ve sdělení klíčových informací pro investory v českém jazyce a/nebo ve statutu / prospektu příslušného fondu v českém jazyce, u fondů s domicilem v Irsku v anglickém jazyce. Dokumenty jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách společnosti Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. (dále jen „GIC“)
www.generali-investments.cz .
Informace o právech investora jsou uvedeny v českém jazyce v dokumentu Informace o Společnosti, který je k dispozici zde.
V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle společnosti, na jejím kontaktním místě a u smluvních partnerů společnosti. V případě fondů s domicilem v Irsku může obhospodařovatel rozhodnout o zrušení opatření přijatých za účelem nabízení.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.