Investiční programy

Investiční programy představují jednoduchý způsob, jak zhodnotit peníze bez zvláštních nároků na váš čas a znalosti. Stačí vědět, na jak dlouho potřebujete peníze uložit a jaký je váš postoj k investičnímu riziku. Podle toho je investovaná částka rozdělena do vybraných fondů Generali Investments CEE.

Každá částka, investovaná formou programu, je rozdělována do určitých fondů podle přesně stanoveného poměru. Výběr fondů odpovídá charakteristice programu, bližší údaje najdete v popisech jednotlivých programů.

Konzervativní investiční program

Pro klienty, kteří:

  • preferují stabilnější, i když nižší výnosy
  • neradi podstupují riziko
  • nemají příliš čas sledovat své investice
  • doporučený investiční horizont 2 - 3 roky

Stupeň rizika

Investiční horizont

Zhodnocení

Měna investičního programu CZK
Číslo účtu pro investice 581650000/2700  
Složení programu Výše investice
Generali Fond konzervativní 50%
Generali Fond korporátních dluhopisů    50%

Aktuální hodnoty majetku ke dni 22.08.2016

Vlastní kapitál na podílovou jednotku 1,652 Kč
Výkonnost programu za 1 měsíc 0,32 %
Výkonnost programu za 3 měsíce 1,13 %
Výkonnost programu za 6 měsíců 2,82 %
Výkonnost programu za 12 měsíců 3,26 %
Výkonnost programu od začátku roku 2,51 %
Výkonnost programu za 3 roky 5,41 %
Výkonnost programu za 3 roky p.a. 1,77 %
Výkonnost programu za 5 let 14,21 %
Výkonnost programu za 5 let p.a. 2,69 %
Výkonnost programu za rok 2015 3,85 %
Výkonnost programu za rok 2014 -2,21 %
Výkonnost programu za rok 2013 2,35 %
Výkonnost programu za rok 2012 8,58 %
Výkonnost programu za rok 2011 0,22 %
Výkonnost programu za rok 2010 5,3 %
Výkonnost programu za rok 2009 21,2 %
Výkonnost programu za rok 2008 -8,33 %
Výkonnost programu za rok 2007 -0,19 %
Výkonnost programu za rok 2006 1,79 %
Výkonnost programu za rok 2005 2,24 %
Výkonnost programu za rok 2004 3,17 %
Výkonnost programu za rok 2003 1,84 %
Výkonnost programu za rok 2002 4,02 %
 

Vyvážený investiční program

Pro klienty, kteří:

  • preferují větší výnos
  • podstoupí omezené riziko
  • rovnoměrné rozložení do konzervativních, dluhopisových i akciových
  • doporučený investiční horizont 3 - 5 let

Stupeň rizika

Investiční horizont

Zhodnocení

Měna investičního programu CZK
Číslo účtu pro investice 531450000/2700
Složení programu Výše investice
Generali Fond konzervativní 20%
Generali Fond korporátních dluhopisů 30%
Generali Fond balancovaný konzervativní (dříve Smíšený fond) 15%
Generali Fond globálních značek 10%
Generali Fond ropy a energetiky 5%
Generali Fond farmacie a biotechnologie 5%
Generali Fond zlatý 5%
Generali Fond nemovitostních akcií 10%

Aktuální hodnoty majetku ke dni 22.08.2016

Vlastní kapitál na podílovou jednotku 1,5316 Kč
Výkonnost programu za 1 měsíc 0,45 %
Výkonnost programu za 3 měsíce 2,98 %
Výkonnost programu za 6 měsíců 5,77 %
Výkonnost programu za 12 měsíců 4,98 %
Výkonnost programu od začátku roku 3,98 %
Výkonnost programu za 3 roky 8,76 %
Výkonnost programu za 3 roky p.a. 2,84 %
Výkonnost programu za 5 let 20,42 %
Výkonnost programu za 5 let p.a. 3,79 %
Výkonnost programu za rok 2015 2,42 %
Výkonnost programu za rok 2014 -0,52 %
Výkonnost programu za rok 2013 4,53 %
Výkonnost programu za rok 2012 10,22 %
Výkonnost programu za rok 2011 -2,93 %
Výkonnost programu za rok 2010 7,22 %
Výkonnost programu za rok 2009 23,6 %
Výkonnost programu za rok 2008 -21 %
Výkonnost programu za rok 2007 -0,64 %
 

Dynamický investiční program

Pro klienty, kteří:

  • kladou důraz na maximalizaci výnosu
  • podstoupí tomu odpovídající riziko
  • umístění investice především do akciových fondů
  • doporučený investiční horizont 5 a více let snižuje míru rizika

Stupeň rizika

Investiční horizont

Zhodnocení

Měna investičního programu CZK
Číslo účtu pro investice 501550000/2700  
Složení programu Výše investice
Generali Fond korporátních dluhopisů 10%
Generali Fond balancovaný konzervativní (dříve Smíšený fond) 25%
Generali Fond globálních značek 15%
Generali Fond nových ekonomik 5%
Generali Fond ropy a energetiky 10%
Generali Fond farmacie a biotechnologie 10%
Generali Fond zlatý 5%
Generali Fond nemovitostních akcií 20%

Aktuální hodnoty majetku ke dni 22.08.2016

Vlastní kapitál na podílovou jednotku 1,3812 Kč
Výkonnost programu za 1 měsíc 0,57 %
Výkonnost programu za 3 měsíce 4,86 %
Výkonnost programu za 6 měsíců 8,65 %
Výkonnost programu za 12 měsíců 6,13 %
Výkonnost programu od začátku roku 4,92 %
Výkonnost programu za 3 roky 12,93 %
Výkonnost programu za 3 roky p.a. 4,14 %
Výkonnost programu za 5 let 30,08 %
Výkonnost programu za 5 let p.a. 5,4 %
Výkonnost programu za rok 2015 0,78 %
Výkonnost programu za rok 2014 2,07 %
Výkonnost programu za rok 2013 7,81 %
Výkonnost programu za rok 2012 12,08 %
Výkonnost programu za rok 2011 -6,48 %
Výkonnost programu za rok 2010 8,12 %
Výkonnost programu za rok 2009 24,62 %
Výkonnost programu za rok 2008 -31,61 %
Výkonnost programu za rok 2007 -0,81 %
 

Akciový investiční program

Pro klienty, kteří

  • očekávají větší výnos při vyšším riziku
  • umístění investice do fondů akciových a speciálních smíšených
  • doporučený investiční horizont 5 a více let

Stupeň rizika

Investiční horizont

Zhodnocení

Měna investičního programu CZK
Číslo účtu pro investice 590450000/2700    
Nové složení programu Výše investice
Generali Fond zlatý 15%
Generali Fond živé planety 10%
Generali Fond globálních značek 25%
Generali Fond farmacie a biotechnologie 15%
Generali Fond nových ekonomik 10%
Generali Fond nemovitostních akcií 15%
Generali Fond ropy a energetiky 10%

Aktuální hodnoty majetku ke dni 22.08.2016

Vlastní kapitál na podílovou jednotku 1,1263 Kč
Výkonnost programu za 1 měsíc 0,5 %
Výkonnost programu za 3 měsíce 6,95 %
Výkonnost programu za 6 měsíců 12,16 %
Výkonnost programu za 12 měsíců 7,42 %
Výkonnost programu od začátku roku 6,88 %
Výkonnost programu za 3 roky 15,42 %
Výkonnost programu za 3 roky p.a. 4,9 %
Výkonnost programu za 5 let 26,99 %
Výkonnost programu za 5 let p.a. 4,89 %
Výkonnost programu za rok 2015 -2,79 %
Výkonnost programu za rok 2014 5,43 %
Výkonnost programu za rok 2013 9,2 %
Výkonnost programu za rok 2012 8,86 %
Výkonnost programu za rok 2011 -9,82 %
Výkonnost programu za rok 2010 10,67 %
 
Původní složení programu Výše investice
Generali Fond nemovitostních akcií  20%
Generali Fond zlatý 15%
Generali Fond globálních značek 25%
Generali Fond farmacie a biotechnologie 15%
Generali Fond nových ekonomik 10%
Generali Fond ropy a energetiky 15%

Aktuální hodnoty majetku ke dni 22.08.2016

Vlastní kapitál na podílovou jednotku 1,153 Kč
Výkonnost programu za 1 měsíc 0,59 %
Výkonnost programu za 3 měsíce 7,12 %
Výkonnost programu za 6 měsíců 12,42 %
Výkonnost programu za 12 měsíců 7,38 %
Výkonnost programu od začátku roku 7,02 %
Výkonnost programu za 3 roky 14,69 %
Výkonnost programu za 3 roky p.a. 4,67 %
Výkonnost programu za 5 let 25,95 %
Výkonnost programu za 5 let p.a. 4,72 %
Výkonnost programu za rok 2015 -3,35 %
Výkonnost programu za rok 2014 5,27 %
Výkonnost programu za rok 2013 8,32 %
Výkonnost programu za rok 2012 8,56 %
Výkonnost programu za rok 2011 -9,1 %
Výkonnost programu za rok 2010 11,39 %
Výkonnost programu za rok 2009 22,28 %
Výkonnost programu za rok 2008 -35,36 %
Výkonnost programu za rok 2007 1,03 %
 

 

Rizikové upozornění: S investicí do investičních nástrojů je vždy spojeno riziko kolísání její hodnoty. Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a návratnost investované částky není zaručena.  Minulé výnosy nezaručují výkonnost v budoucnu. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích, naleznete ve sdělení klíčových informací a/nebo ve statutu/prospektu příslušného fondu, které jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách www.generali-investments.cz, a to v českém jazyce. U zahraničních fondů může být prospekt v jazyce anglickém. V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle a na kontaktním místě společnosti a dále též u smluvních partnerů, kde vám rovněž ochotně poskytnou veškeré informace.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.