Generali Fond konzervativní je určen pro takové klienty, pro které je důležitá nízká míra rizika a větší jistota zhodnocení. Doporučovaný investiční horizont je minimálně 1 rok. Fond investuje převážně do termínovaných vkladů u důvěryhodných bank, státních dluhopisů a do bonitních firemních dluhopisů. Očekávaná míra zhodnocení by se měla pohybovat nad úrovní běžných bankovních spořicích produktů. Fond prosazuje principy udržitelnosti v oblasti životního prostředí, sociální oblasti i oblasti správy a řízení, a splňuje tedy klasifikaci dle článku 8 nařízení SFDR Evropského parlamentu a Rady (EU) z roku 2019/2088.
Informace o fondu uváděné na této stránce se vztahují k Třídě R.
Stupeň rizika - SRI
Investiční horizont
Zhodnocení
Proč investovat do Generali Fondu konzervativního?
-
Potenciál vyššího zhodnocení než u bankovních produktů
Fond obvykle překonává v krátkém období úroveň čistých výnosů z běžných účtů, termínovaných vkladů v bankách, apod. -
Vstupní brána do oblasti investic
Fond je vhodný pro přestup investic do ostatních podílových fondů. Je jedno, zda jde o jednorázové nebo pravidelné investice. Tyto pokyny lze zadávat 24 hodin denně, zároveň máte plnou flexibilitu a kontrolu nad svým portfoliem. -
Diverzifikace vašich prostředků
Vaše úspory nemusí být pouze ve standardních depozitních produktech. Můžete investovat do tohoto fondu a své úspory tak efektivně rozložit a diverzifikovat. -
Daňové osvobození
Pokud jako fyzická osoba a rezident ČR odprodáte podílový list fondu se ziskem až po třech letech od koupě, neplatíte z výnosu daň. -
Dostupná finanční rezerva
V případě potřeby budete mít finanční prostředky k dispozici obvykle do 5 pracovních dnů. -
Nulové poplatky
S vydáním cenných papírů ani odkupem cenných papírů tohoto fondu nejsou spojeny žádné poplatky. -
Minimální investiční riziko
Fond investuje převážně do bezpečných instrumentů jako jsou např. pokladniční poukázky a státní dluhopisy. -
Je možné investovat již od nízkých částek
-
Rizika
Dosavadní výkonnost nepředpovídá budoucí výnosy a investice může vést k finanční ztrátě. Zdanění výnosů závisí na osobní situaci každého investora a může se v budoucnu změnit. V některých případech může být váš výnos zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Investice do fondů představuje úrokové, kreditní, případně i finanční, ekonomické a politické riziko, dále také akciové riziko, měnové riziko, riziko derivátů, riziko vypořádání a riziko nedostatečné likvidity. Reálný výnos pro klienty se může lišit od nominálního výnosu, který může být výrazně ovlivněn aktuální výší inflace.
| Úplný název fondu: | Fond konzervativní, otevřený podílový fond Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. |
|---|---|
| Marketingové označení fondu: | Generali Fond konzervativní |
| Zaměření fondu: | dluhopisový |
| Datum založení: | 11.10. 2001 |
| Depozitář: |
UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. |
| Číslo bankovního účtu: | 100251106/2700 |
| Auditor: |
KPMG Česká republika Audit, s.r.o. |
| Typ cenného papíru: | podílový list na jméno, zaknihovaný, ve jmenovité hodnotě 1 Kč |
| ISIN: | CZ0008474145 |
| Původní SIN: | 770010000410 |
| Klasifikace fondu: | Klasifikace fondu dle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) z roku 2019/2088 (SFDR): Fond je klasifikován dle článku 8 |
| Měna fondu: | CZK |
| Vstupní poplatek / Vstupní poplatek Investičního programu: | 0 % |
| Minimální doporučená výše zaslané částky: |
500 Kč Společnost může rozhodnout, že vydá Cenné papíry i v případě nižší částky, minimálně však ve výši stanovené Statutem. |
| Výstupní poplatek: | 0 % |
| Celková nákladovost (TER): | 0,60 % |
| Z toho manažerský poplatek*: |
0,5 % *Úplata za obhospodařování - zahrnuje v sobě rovněž úplatu za administraci a je zahrnuta v celkové nákladovosti (TER). |
| Forma výplaty zhodnocení: | reinvestice 100 % |
| Scénáře výkonnosti: | https://www.priipsdocuments.com/GeneraliCEE/?isin=CZ0008474145&lang=cz&kid=yes |
Výkonnost fondu
Stav ke dni 23.03.2023
| Vlastní kapitál na podílový list | 1,331 Kč |
|---|
| Výkonnost fondu za 1 měsíc | 0,78 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za 3 měsíce | 1,65 % |
| Výkonnost fondu za 6 měsíců | 3,46 % |
| Výkonnost fondu za 12 měsíců | 3,94 % |
| Výkonnost fondu od začátku roku | 1,68 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky | 2,55 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky p.a. | 0,84 % |
| Výkonnost fondu za 5 let | 3,77 % |
| Výkonnost fondu za 5 let p.a. | 0,74 % |
| Výkonnost fondu za 10 let | 6,97 % |
| Výkonnost fondu za 10 let p.a. | 0,68 % |
| Výkonnost fondu za rok 2022 | 1,23 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za rok 2021 | -2,52 % |
| Výkonnost fondu za rok 2020 | 0,99 % |
| Výkonnost fondu za rok 2019 | 2,69 % |
| Výkonnost fondu za rok 2018 | -0,68 % |
| Výkonnost fondu za rok 2017 | 0,17 % |
| Výkonnost fondu za rok 2016 | 0,66 % |
| Výkonnost fondu za rok 2015 | 0,88 % |
| Výkonnost fondu za rok 2014 | 0,95 % |
| Výkonnost fondu za rok 2013 | 0,72 % |
| Výkonnost fondu za rok 2012 | 2,91 % |
| Výkonnost fondu za rok 2011 | 0,93 % |
| Výkonnost fondu za rok 2010 | 1,35 % |
| Výkonnost fondu za rok 2009 | 3,77 % |
| Výkonnost fondu za rok 2008 | 2,88 % |
| Výkonnost fondu za rok 2007 | 1,49 % |
| Výkonnost fondu za rok 2006 | 1,6 % |
| Výkonnost fondu za rok 2005 | 1,46 % |
| Výkonnost fondu za rok 2004 | 2,13 % |
| Výkonnost fondu za rok 2003 | 1,53 % |
| Výkonnost fondu za rok 2002 | 2,11 % |
| Výkonnost fondu za rok 2001 | 0 % |
Graf
| Datum platnosti kurzu | Hodnota podílového listu | Poslední změna |
|---|
Rizikové upozornění:
Toto je propagační sdělení. Hodnota investice může v průběhu doby trvání investice kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost původně investované částky není zaručena. Výkonnost v minulosti není zárukou výkonnosti budoucí. V některých případech může být výnos pro investora zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Hodnota cenných papírů vydávaných fondem, jehož souhrnný ukazatel rizika je 4 anebo vyšší, se může vyznačovat značnou kolísavostí. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích a investiční strategii, naleznete ve sdělení klíčových informací pro investory v českém jazyce a/nebo ve statutu / prospektu příslušného fondu v českém jazyce, u fondů s domicilem v Irsku v anglickém jazyce. Dokumenty jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách společnosti Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. (dále jen „GIC“)
www.generali-investments.cz .
Informace o právech investora jsou uvedeny v českém jazyce v dokumentu Informace o Společnosti, který je k dispozici zde.
V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle společnosti, na jejím kontaktním místě a u smluvních partnerů společnosti. V případě fondů s domicilem v Irsku může obhospodařovatel rozhodnout o zrušení opatření přijatých za účelem nabízení.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.
