Generali Fond zlatý

Úplný název: Fond zlatý, otevřený podílový fond Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s.

Původní název fondu

-3,13%

0.6941

Hodnota podílového listu
k 24.08.2016

Generali Fond zlatý je určen investorům, kteří se rozhodli pro uložení svých prostředků minimálně na 8 let a očekávají za to vyšší míru výnosů. Podílníci profitují především z růstu cen zlata, stříbra a ostatních drahých kovů včetně akcií těžařských firem, které cenově nezajišťují svou budoucí produkci. Fond je ideálním nástrojem proti obavám z inflace, záporných reálných úrokových sazeb, finančních turbulencí, vysokého objemu dluhů v ekonomice, poklesu amerického dolaru či eskalace geopolitických problémů. Vzhledem k nízké korelaci s akciovým a dluhopisovým trhem se jedná o ideální prostředek k diverzifikaci každého portfolia.

Stupeň rizika

Investiční horizont

Zhodnocení

Proč investovat do Generali Fondu zlatého?

  • Jistota a dlouhodobá stabilita

    Zlato již po tisíciletí prokazuje, že je jedním z nejspolehlivějších prostředků pro uchování hodnoty peněz. V historii si některé národní měny prošly hyperinflací, ale zlato si svou reálnou hodnotu vždy udrželo.
  • Nezávislost

    Zlato je nezávislé na vládách, měnách, ratingu a dalších lokálních ekonomických a politických faktorech. Fyzické množství zlata se totiž příliš nemění. 
  • Nejcennější rezerva

    Vlády a centrální banky věří zlatu jako své finanční rezervě, která má sloužit jako kotva pro případ krizí - ať už měnových, ekonomických či politických. Zlato jim totiž poskytuje jedinečnou ochranu proti inflaci, deflaci, geopolitickým problémům či finančním krizím. A ze stejných důvodů je zlato vhodné i pro drobné investory: jako tradiční a prověřená pojistka pro špatné časy.
  • Diverzifikace portfolia

    Drahé kovy se proti akciím a dluhopisům chovají velmi odlišně, což z nich dělá ideální nástroj pro optimalizace jakéhokoliv portfolia. Optimální váha se v případě smíšeného portfolia složeného z akcií a dluhopisů pohybuje do 10 %. 
  • Vysoké náklady na těžbu

    Průměrné náklady na těžbu zůstávají nadále vysoké a dosahují aktuálně cca 900 SD za unci (údaje za 3. čtvrtletí 2015). Téměř 30 % nákladů činí výdaje na pracovní sílu, dalších 10 % jsou spojeny s cenami energií. Důvodem růstu nákladů je postupně vyčerpání tradičních ložisek a nízká výtěžnost nových nalezišť. Tato kombinace vytváří riziko poklesu budoucí těžby a ani růst ceny zlata to nedokáže ve střednědobém horizontu významně změnit.
  • Nízká investiční poptávka

    V současné době je podíl drahých kovů v portfoliu velkých investorů opět minimální. Změna, která může být způsobena nejistotou nebo nízkou výkonností standardních aktiv, může vést k výraznému nárůstu ceny zlata, jako jsme tomu byli v minulosti již několikrát svědky.
  • Zajištění měnového rizika

    Měnové riziko je zajišťováno, což přispívá ke snížení volatility (kolísavosti) hodnoty portfolia.
  • Minimální hodnota investice: 500 Kč

Celý název fondu: Fond zlatý, otevřený podílový fond Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s.
Marketingové označení fondu: Generali Fond zlatý 
Zaměření fondu: speciální fond smíšený
Datum založení: 24.4.2006
Zahájení prodeje: 1.5.2006
Depozitář:

UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s.

Číslo bankovního účtu: 100451108/2700
Auditor: Ernst & Young Audit, s.r.o.
Typ cenného papíru: podílový list na jméno, zaknihovaný, ve jmenovité hodnotě 1 Kč
ISIN: CZ0008472370
Vstupní poplatek / Vstupní poplatek Investičního programu: do 99 999 Kč - 4 %
od 100 000 Kč do 499 999 Kč - 3,5 %
od 500 000 Kč do  999 999 Kč - 3 %
nad 1 000 000 Kč - 2,5 %
Minimální hodnota investice: 500 Kč
Výstupní poplatek: 0 Kč
Manažerský poplatek*:

3 %

*Úplata za obhospodařování - zahrnuje v sobě rovněž úplatu za administraci.

Forma výplaty zhodnocení: reinvestice 100 %

Výkonnost fondu

Aktuální hodnoty majetku ke dni 24.08.2016

Vlastní kapitál na podílový list 0,6941 Kč
Výkonnost fondu za 1 měsíc -3,78 %
Výkonnost fondu za 3 měsíce 11,97 %
Výkonnost fondu za 6 měsíců 19,88 %
Výkonnost fondu za 12 měsíců 37,75 %
Výkonnost fondu od začátku roku 47,09 %
Výkonnost fondu za 3 roky -18,75 %
Výkonnost fondu za 3 roky p.a. -6,69 %
Výkonnost fondu za 5 let -51,45 %
Výkonnost fondu za 5 let p.a. -13,46 %
Výkonnost fondu za rok 2015 -22,55 %
Výkonnost fondu za rok 2014 -12,81 %
Výkonnost fondu za rok 2013 -38,79 %
Výkonnost fondu za rok 2012 -3,86 %
Výkonnost fondu za rok 2011 -9,77 %
Výkonnost fondu za rok 2010 27,34 %
Výkonnost fondu za rok 2009 34,39 %
Výkonnost fondu za rok 2008 -28,14 %
Výkonnost fondu za rok 2007 9,28 %
Výkonnost fondu za rok 2006 -2,06 %

Graf


Stáhnout hodnoty v XLS tabulce

Rizikové upozornění: S investicí do investičních nástrojů je vždy spojeno riziko kolísání její hodnoty. Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a návratnost investované částky není zaručena.  Minulé výnosy nezaručují výkonnost v budoucnu. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích, naleznete ve sdělení klíčových informací a/nebo ve statutu/prospektu příslušného fondu, které jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách www.generali-investments.cz, a to v českém jazyce. U zahraničních fondů může být prospekt v jazyce anglickém. V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle a na kontaktním místě společnosti a dále též u smluvních partnerů, kde vám rovněž ochotně poskytnou veškeré informace.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.