Vámi povolená cookies si můžete zablokovat ZDE.

PARTNER Invest

PARTNER Invest přináší jednoduchý způsob, jak si vytvořit dlouhodobou finanční rezervu, zajistit si finanční nezávislost, splnit si své sny. Ukáže vám, že i s běžnými příjmy můžete investováním vydělat a že k velkým sumám se lze propracovat prostřednictvím částek menších.

Výhody PARTNER Invest

  • dlouhodobá rezerva pro vaši finanční svobodu

  • pohodlné investování bez starostí

  • minimální investice již od 10 EUR

  • po ukončení možnost jednorázového výběru nebo výplaty pravidelné renty

  • online přístup prostřednictvím internetu 24 hodin denně

Je to snadné. V případně programu PARTNER Invest si jen postačí určit

  • na jak dlouho
  • a kolik chcete investovat.

O vše ostatní se již PARTNER Invest postará sám.

Investovat můžete

  • pravidelně menšími částkami (od 10 EUR),
  • jednorázově na začátku (min. 10 EUR),
  • mimořádnými platbami v celém průběhu.

Záleží jen na vás.

PARTNER Invest
Vaše investice pro život

Splnění
vašich snů

  • Fáze 1

    40 - 13 let
  • Fáze 2

    12 - 9 let
  • Fáze 3

    8 - 6 let
  • Fáze 4

    5 - 3 let
  • Fáze 5

    2 - 1 rok

Základní údaje

Název produktu: PARTNER Invest (PAR-EUR)
Číslo účtu pro platby:

IBAN: CZ08 2700 0000 0005 3225 0000

SWIFT kód: BACXCZPP

Variabilní symbol platby: uveden v potvrzení o založení produktu
Minimální hodnota investice: 10 EUR

Ceník

1. Vstupní poplatek Investičního programuFáze 1Fáze 2Fáze 3Fáze 4Fáze 5
Zaslaná částka / cílová investovaná částka40-13 let*12-9 let*8-6 let*5-3 roky*2-1 rok*
0-3 999 EUR 4,00% 3,25% 2,25% 1,45% 0,50%
4 000-19 999 EUR 3,70% 2,98% 2,05% 1,29% 0,40%
20 000-39 999 EUR 3,30% 2,63% 1,80% 1,10% 0,30%
40 000-99 999 EUR 3,00% 2,38% 1,63% 0,98% 0,25%
100 000 EUR a více 2,50% 1,98% 1,35% 0,81% 0,20%
2. Výstupní poplatek 0% 0% 0% 0% 0%

* roky u jednotivých fází odpovídají standardnímu nastavení programu PARTNER Invest

Na jakých principech PARTNER Invest pracuje?

Je tvořen pěti na sebe navazujícími modelovými portfolii (fázemi) s předem daným složením a dobou trvání. V každé fázi je zastoupen jiný podíl akciových a dluhopisových fondů. Doba trvání jednotlivých fází se postupně zkracuje tak, jak v portfoliu roste podíl konzervativních instrumentů.

Složení jednotlivých fází se mění v závislosti na investičním horizontu. Vaše investice jsou postupně automaticky přesouvány z akciových do konzervativnějších investičních strategií. PARTNER Invest zde vychází z portfoliové struktury investičních programů Generali Investments CEE v měně EUR. Vaše investice je zařazena do příslušné fáze na základě vámi stanovené doby investování (investičního horizontu). Po skončení této fáze se automaticky přesouvá do fáze následující. Vaše portfolio je navíc každoročně upravováno do správných investičních poměrů tak, aby maximalizovalo svůj přínos při nižší míře rizika - je rebalancováno.

Složení portfolia

FázePočet letAkciové fondyGenerali Fond korporátních dluhopisůGenerali Prémiový konzervativní fond
Fáze 1 - DIP-EUR 40-13 100% - -
Fáze 2 - DVIP-EUR 12-9 75% 25% -
Fáze 3 - VIP-EUR 8-6 50% 25% 25%
Fáze 4 - KVIP-EUR 5-3 25% 45% 30%
Fáze 5 - KIP-EUR 2-1 - 50% 50%

DIP-EUR - Dynamický investiční program v měně EUR, DVIP-EUR - Dynamicko-vyvážený investiční program v měně EUR, VIP-EUR - Vyvážený investiční program v měně EUR, KVIP-EUR - Konzervativně vyvážený investiční program v měně EUR, KIP-EUR - Konzervativní investiční program v měně EUR

Složení investičních instrumentů - jednotlivé podílové fondy

 PKF-EURFKD-EURFSA-EURFNE-EURFKOM-EUR
Fáze 1 - - 25% 35% 40%
Fáze 2 - 25% 20% 25% 30%
Fáze 3 25% 25% 20% 10% 20%
Fáze 4 30% 45% 15% 10% -
Fáze 5 50% 50% - - -

PKF-EUR: Generali Prémiový konzervativní fond, FKD-EUR: Generali Fond korporátních dluhopisů, FSA-EUR: Generali  Fond světových akcií, FNE-EUR: Generali Fond nových ekonomik, FKOM-EUR: Generali Fond balancovaný komoditní

Změnit sny ve skutečnost není drahé

Vstupní poplatek Investičního programu se odvíjí od výše investované částky a fáze, ve které investujete. Pokud si stanovíte cílovou investovanou částku, pak si předplatíte poplatek dle aktuální fáze a až do překonání této částky už neplatíte žádné další vstupní poplatky. Do této částky pak můžete investovat pravidelnými částkami i jednorázovými vklady. Cílovou investovanou částku si můžete kdykoli zvýšit, poplatek zaplatíte jen z rozdílu. Pokud si cílovou investovanou částku předem nenavýšíte, investice přesahující její výši budou zpoplatněny jako jednorázové platby.

Příklady výpočtu vstupních poplatků Investičního programu najdete v sekci PARTNER Invest v příkladech.

Fáze 1

Stav ke dni 01.06.2023

Výkonnost programu za 1 měsíc 1,39 %
Výkonnost programu za 3 měsíce 5,79 %
Výkonnost programu za 6 měsíců 2,89 %
Výkonnost programu za 12 měsíců -4,29 %
Výkonnost programu od začátku roku 1,48 %
Výkonnost programu za 3 roky 15,49 %
Výkonnost programu za 3 roky p.a. 4,92 %
Výkonnost programu za 5 let 4,48 %
Výkonnost programu za 5 let p.a. 0,88 %
Výkonnost programu za rok 2019 0 %
Výkonnost programu za rok 2018 0 %
Výkonnost programu za rok 2017 0 %
Výkonnost programu za rok 2016 0 %
Výkonnost programu za rok 2015 0 %
Výkonnost programu za rok 2014 0 %
Výkonnost programu za rok 2013 0 %
Výkonnost programu za rok 2012 0 %
Výkonnost programu za rok 2011 0 %
Výkonnost programu za rok 2010 12,14 %

Výkonnost investičního programu je vypočítaná jako vážený průměr hodnot jednotlivých fondů a jejich procentuálního zastoupení v tomto investičním programu.

 

Fáze 2

Stav ke dni 01.06.2023

Výkonnost programu za 1 měsíc 1,07 %
Výkonnost programu za 3 měsíce 4,6 %
Výkonnost programu za 6 měsíců 2,72 %
Výkonnost programu za 12 měsíců -2,94 %
Výkonnost programu od začátku roku 1,47 %
Výkonnost programu za 3 roky 7,65 %
Výkonnost programu za 3 roky p.a. 2,49 %
Výkonnost programu za 5 let 1,2 %
Výkonnost programu za 5 let p.a. 0,24 %
Výkonnost programu za rok 2019 0 %
Výkonnost programu za rok 2018 0 %
Výkonnost programu za rok 2017 0 %
Výkonnost programu za rok 2016 0 %
Výkonnost programu za rok 2015 0 %
Výkonnost programu za rok 2014 0 %
Výkonnost programu za rok 2013 0 %
Výkonnost programu za rok 2012 0 %
Výkonnost programu za rok 2011 0 %
Výkonnost programu za rok 2010 10,16 %

Výkonnost investičního programu je vypočítaná jako vážený průměr hodnot jednotlivých fondů a jejich procentuálního zastoupení v tomto investičním programu.

 

Fáze 3

Stav ke dni 01.06.2023

Výkonnost programu za 1 měsíc 0,71 %
Výkonnost programu za 3 měsíce 3,96 %
Výkonnost programu za 6 měsíců 2,37 %
Výkonnost programu za 12 měsíců -1,74 %
Výkonnost programu od začátku roku 1,58 %
Výkonnost programu za 3 roky 4,59 %
Výkonnost programu za 3 roky p.a. 1,51 %
Výkonnost programu za 5 let 2,22 %
Výkonnost programu za 5 let p.a. 0,44 %
Výkonnost programu za rok 2019 0 %
Výkonnost programu za rok 2018 0 %
Výkonnost programu za rok 2017 0 %
Výkonnost programu za rok 2016 0 %
Výkonnost programu za rok 2015 0 %
Výkonnost programu za rok 2014 0 %
Výkonnost programu za rok 2013 0 %
Výkonnost programu za rok 2012 0 %
Výkonnost programu za rok 2011 0 %
Výkonnost programu za rok 2010 6,84 %

Výkonnost investičního programu je vypočítaná jako vážený průměr hodnot jednotlivých fondů a jejich procentuálního zastoupení v tomto investičním programu.

 

Fáze 4

Stav ke dni 01.06.2023

Výkonnost programu za 1 měsíc -0,09 %
Výkonnost programu za 3 měsíce 2,02 %
Výkonnost programu za 6 měsíců 1,74 %
Výkonnost programu za 12 měsíců 0,03 %
Výkonnost programu od začátku roku 3,12 %
Výkonnost programu za 3 roky 1,64 %
Výkonnost programu za 3 roky p.a. 0,54 %
Výkonnost programu za 5 let -1,17 %
Výkonnost programu za 5 let p.a. -0,23 %
Výkonnost programu za rok 2022 0 %
Výkonnost programu za rok 2021 0 %
Výkonnost programu za rok 2020 0 %
Výkonnost programu za rok 2019 0 %
Výkonnost programu za rok 2018 0 %
Výkonnost programu za rok 2017 0 %
Výkonnost programu za rok 2016 0 %
Výkonnost programu za rok 2015 0 %
Výkonnost programu za rok 2014 0 %
Výkonnost programu za rok 2013 0 %
Výkonnost programu za rok 2012 0 %
Výkonnost programu za rok 2011 0 %
Výkonnost programu za rok 2010 5,79 %

Výkonnost investičního programu je vypočítaná jako vážený průměr hodnot jednotlivých fondů a jejich procentuálního zastoupení v tomto investičním programu.

 

Fáze 5

Stav ke dni 01.06.2023

Výkonnost programu za 1 měsíc 0,09 %
Výkonnost programu za 3 měsíce 0,7 %
Výkonnost programu za 6 měsíců 1,36 %
Výkonnost programu za 12 měsíců 0,48 %
Výkonnost programu od začátku roku 1,44 %
Výkonnost programu za 3 roky -5,5 %
Výkonnost programu za 3 roky p.a. -1,87 %
Výkonnost programu za 5 let -5,89 %
Výkonnost programu za 5 let p.a. -1,21 %
Výkonnost programu za rok 2022 0 %
Výkonnost programu za rok 2021 0 %
Výkonnost programu za rok 2020 0 %
Výkonnost programu za rok 2019 0 %
Výkonnost programu za rok 2018 0 %
Výkonnost programu za rok 2017 0 %
Výkonnost programu za rok 2016 0 %
Výkonnost programu za rok 2015 0 %
Výkonnost programu za rok 2014 0 %
Výkonnost programu za rok 2013 0 %
Výkonnost programu za rok 2012 0 %
Výkonnost programu za rok 2011 0 %
Výkonnost programu za rok 2010 2,5 %

Výkonnost investičního programu je vypočítaná jako vážený průměr hodnot jednotlivých fondů a jejich procentuálního zastoupení v tomto investičním programu.

 

Cílová investovaná částka

Příklad 1: Předplacení cílové investované částky

Klient si nastavil tyto parametry:

  • Standardní nastavení produktu (počáteční fáze = Fáze 1)
  • Doba investování: 30 let
  • Cílová investovaná částka: 14 400 EUR (40 EUR/měsíc)

Výpočet vstupního poplatku: 3,7% x 14 400 = 532,80 EUR

Příklad 2: Navýšení cílové investované částky

Klient se v průběhu trvání produktu rozhodl zvýšit měsíční platby na 80 EUR/měsíc. Pro tuto změnu se rozhodl v 7. roce před ukončením produktu (Fáze 3).

  • Původní cílová investovaná částka: 14 400 EUR
  • Navýšení cílové investované částky o: 40 x 12 x 7 = 3 360 EUR

Výpočet Vstupního poplatku Investičního programu: z rozdílu 3 360 EUR = 2,25% x 3 360 = 75,60 EUR

Poznámka: Pokud si klient cílovou investovanou částku dopředu nenavýší, investice přesahující její výšku budou zpoplatněné jako jednorázové platby.

Rizikové upozornění:
Toto je propagační sdělení. Hodnota investice může v průběhu doby trvání investice kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost původně investované částky není zaručena. Výkonnost v minulosti není zárukou výkonnosti budoucí. V některých případech může být výnos pro investora zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Hodnota cenných papírů vydávaných fondem, jehož souhrnný ukazatel rizika je 4 anebo vyšší, se může vyznačovat značnou kolísavostí. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích a investiční strategii, naleznete ve sdělení klíčových informací pro investory v českém jazyce a/nebo ve statutu / prospektu příslušného fondu v českém jazyce, u fondů s domicilem v Irsku v anglickém jazyce. Dokumenty jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách společnosti Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. (dále jen „GIC“) www.generali-investments.cz . Informace o právech investora jsou uvedeny v českém jazyce v dokumentu Informace o Společnosti, který je k dispozici zde. V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle společnosti, na jejím kontaktním místě a u smluvních partnerů společnosti. V případě fondů s domicilem v Irsku může obhospodařovatel rozhodnout o zrušení opatření přijatých za účelem nabízení.

Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.