Používáme cookies, abychom Vám nabídli ten nejlepší uživatelský zážitek. Pokud budete pokračovat bez změny Vašeho nastavení, předpokládáme, že Vám nevadí přijímat veškeré cookies na stránce Generali Investments CEE. Samozřejmě, můžete si naše cookies kdykoliv zablokovat. Chcete vědět více o cookies?

Pokračovat

PARTNER Invest

PARTNER Invest přináší jednoduchý způsob, jak si vytvořit dlouhodobou finanční rezervu, zajistit si finanční nezávislost, splnit si své sny. Ukáže vám, že i s běžnými příjmy můžete investováním vydělat a že k velkým sumám se lze propracovat prostřednictvím částek menších.

Výhody PARTNER Invest

  • dlouhodobá rezerva pro vaši finanční svobodu

  • pohodlné investování bez starostí

  • minimální investice již od 10 EUR

  • po ukončení možnost jednorázového výběru nebo výplaty pravidelné renty

  • online přístup prostřednictvím internetu 24 hodin denně

Je to snadné. V případně programu PARTNER Invest si jen postačí určit

  • na jak dlouho
  • a kolik chcete investovat.

O vše ostatní se již PARTNER Invest postará sám.

Investovat můžete

  • pravidelně menšími částkami (od 10 EUR),
  • jednorázově na začátku (min. 10 EUR),
  • mimořádnými platbami v celém průběhu.

Záleží jen na vás.

PARTNER Invest
Vaše investice pro život

Splnění
vašich snů

  • Fáze 1

    40 - 13 let
  • Fáze 2

    12 - 9 let
  • Fáze 3

    8 - 6 let
  • Fáze 4

    5 - 3 let
  • Fáze 5

    2 - 1 rok

Základní údaje

Název produktu: PARTNER Invest (PAR-EUR)
Číslo účtu pro platby:

IBAN: CZ08 2700 0000 0005 3225 0000

SWIFT kód: BACXCZPP

Variabilní symbol platby: uveden v potvrzení o založení produktu
Minimální hodnota investice: 10 EUR

Ceník

1. Vstupní poplatek Investičního programuFáze 1Fáze 2Fáze 3Fáze 4Fáze 5
Zaslaná částka / cílová investovaná částka40-13 let*12-9 let*8-6 let*5-3 roky*2-1 rok*
0-3 999 EUR 4,00% 3,25% 2,25% 1,45% 0,50%
4 000-19 999 EUR 3,70% 2,98% 2,05% 1,29% 0,40%
20 000-39 999 EUR 3,30% 2,63% 1,80% 1,10% 0,30%
40 000-99 999 EUR 3,00% 2,38% 1,63% 0,98% 0,25%
100 000 EUR a více 2,50% 1,98% 1,35% 0,81% 0,20%
2. Výstupní poplatek 0% 0% 0% 0% 0%

* roky u jednotivých fází odpovídají standardnímu nastavení programu PARTNER Invest

Na jakých principech PARTNER Invest pracuje?

Je tvořen pěti na sebe navazujícími modelovými portfolii (fázemi) s předem daným složením a dobou trvání. V každé fázi je zastoupen jiný podíl akciových a dluhopisových fondů. Doba trvání jednotlivých fází se postupně zkracuje tak, jak v portfoliu roste podíl konzervativních instrumentů.

Složení jednotlivých fází se mění v závislosti na investičním horizontu. Vaše investice jsou postupně automaticky přesouvány z akciových do konzervativnějších investičních strategií. PARTNER Invest zde vychází z portfoliové struktury investičních programů Generali Investments CEE v měně EUR. Vaše investice je zařazena do příslušné fáze na základě vámi stanovené doby investování (investičního horizontu). Po skončení této fáze se automaticky přesouvá do fáze následující. Vaše portfolio je navíc každoročně upravováno do správných investičních poměrů tak, aby maximalizovalo svůj přínos při nižší míře rizika - je rebalancováno.

Složení portfolia

FázePočet letAkciové fondyGenerali Fond korporátních dluhopisůGenerali Prémiový konzervativní fond
Fáze 1 - DIP-EUR 40-13 100% - -
Fáze 2 - DVIP-EUR 12-9 75% 25% -
Fáze 3 - VIP-EUR 8-6 50% 25% 25%
Fáze 4 - KVIP-EUR 5-3 25% 45% 30%
Fáze 5 - KIP-EUR 2-1 - 50% 50%

DIP-EUR - Dynamický investiční program v měně EUR, DVIP-EUR - Dynamicko-vyvážený investiční program v měně EUR, VIP-EUR - Vyvážený investiční program v měně EUR, KVIP-EUR - Konzervativně vyvážený investiční program v měně EUR, KIP-EUR - Konzervativní investiční program v měně EUR

Složení investičních instrumentů - jednotlivé podílové fondy

 PKF-EURFKD-EURFSA-EURFRE-EURFNE-EURFKOM-EUR
Fáze 1 - - 25% 25% 35% 15%
Fáze 2 - 25% 20% 20% 25% 10%
Fáze 3 25% 25% 20% 15% 10% 5%
Fáze 4 30% 45% 15% - 10% -
Fáze 5 50% 50% - - - -

PKF-EUR: Generali Prémiový konzervativní fond, FKD-EUR: Generali Fond korporátních dluhopisů, FSA-EUR: Generali  Fond světových akcií, FRE-EUR: Generali Fond ropy a energetiky, FNE-EUR: Generali Fond nových ekonomik, FKOM-EUR: Generali Fond komoditní

Změnit sny ve skutečnost není drahé

Vstupní poplatek Investičního programu se odvíjí od výše investované částky a fáze, ve které investujete. Pokud si stanovíte cílovou investovanou částku, pak si předplatíte poplatek dle aktuální fáze a až do překonání této částky už neplatíte žádné další vstupní poplatky. Do této částky pak můžete investovat pravidelnými částkami i jednorázovými vklady. Cílovou investovanou částku si můžete kdykoli zvýšit, poplatek zaplatíte jen z rozdílu. Pokud si cílovou investovanou částku předem nenavýšíte, investice přesahující její výši budou zpoplatněny jako jednorázové platby.

Příklady výpočtu vstupních poplatků Investičního programu najdete v sekci PARTNER Invest v příkladech.

Fáze 1

Aktuální hodnoty majetku ke dni 18.08.2017

Výkonnost fondu za 1 měsíc -1,58 %
Výkonnost fondu za 3 měsíce 0,92 %
Výkonnost fondu za 6 měsíců 1,18 %
Výkonnost fondu za 12 měsíců 4,67 %
Výkonnost fondu od začátku roku 4,52 %
Výkonnost fondu za 3 roky -6,02 %
Výkonnost fondu za 3 roky p.a. -2,05 %
Výkonnost fondu za 5 let 7,79 %
Výkonnost fondu za 5 let p.a. 1,51 %
Výkonnost fondu za rok 2011 -14,06 %
Výkonnost fondu za rok 2012 6,84 %
Výkonnost fondu za rok 2013 5,83 %
Výkonnost fondu za rok 2014 -0,62 %
Výkonnost fondu za rok 2015 -10,94 %
Výkonnost fondu za rok 2016 8,33 %
 

Fáze 2

Aktuální hodnoty majetku ke dni 18.08.2017

Výkonnost fondu za 1 měsíc -1,03 %
Výkonnost fondu za 3 měsíce 0,6 %
Výkonnost fondu za 6 měsíců 1 %
Výkonnost fondu za 12 měsíců 3,56 %
Výkonnost fondu od začátku roku 3,41 %
Výkonnost fondu za 3 roky -2,41 %
Výkonnost fondu za 3 roky p.a. -0,81 %
Výkonnost fondu za 5 let 11,26 %
Výkonnost fondu za 5 let p.a. 2,16 %
Výkonnost fondu za rok 2011 -10,59 %
Výkonnost fondu za rok 2012 9,31 %
Výkonnost fondu za rok 2013 6,26 %
Výkonnost fondu za rok 2014 -1,68 %
Výkonnost fondu za rok 2015 -5,87 %
Výkonnost fondu za rok 2016 6,81 %
 

Fáze 3

Aktuální hodnoty majetku ke dni 18.08.2017

Výkonnost fondu za 1 měsíc -0,63 %
Výkonnost fondu za 3 měsíce 0,2 %
Výkonnost fondu za 6 měsíců 0,61 %
Výkonnost fondu za 12 měsíců 2,54 %
Výkonnost fondu od začátku roku 2 %
Výkonnost fondu za 3 roky 1,03 %
Výkonnost fondu za 3 roky p.a. 0,34 %
Výkonnost fondu za 5 let 14,27 %
Výkonnost fondu za 5 let p.a. 2,7 %
Výkonnost fondu za rok 2011 -6,30 %
Výkonnost fondu za rok 2012 8,95 %
Výkonnost fondu za rok 2013 7,67 %
Výkonnost fondu za rok 2014 -1,10 %
Výkonnost fondu za rok 2015 -1,53 %
Výkonnost fondu za rok 2016 4,56 %
 

Fáze 4

Aktuální hodnoty majetku ke dni 18.08.2017

Výkonnost fondu za 1 měsíc -0,29 %
Výkonnost fondu za 3 měsíce 0,51 %
Výkonnost fondu za 6 měsíců 1,19 %
Výkonnost fondu za 12 měsíců 2,57 %
Výkonnost fondu od začátku roku 2,79 %
Výkonnost fondu za 3 roky 5,97 %
Výkonnost fondu za 3 roky p.a. 1,95 %
Výkonnost fondu za 5 let 18,45 %
Výkonnost fondu za 5 let p.a. 3,44 %
Výkonnost fondu za rok 2011 -3,92 %
Výkonnost fondu za rok 2012 12,45 %
Výkonnost fondu za rok 2013 6,20 %
Výkonnost fondu za rok 2014 -1,05 %
Výkonnost fondu za rok 2015 2,54 %
Výkonnost fondu za rok 2016 3,17 %
 

Fáze 5

Aktuální hodnoty majetku ke dni 18.08.2017

Výkonnost fondu za 1 měsíc 0,28 %
Výkonnost fondu za 3 měsíce 0,12 %
Výkonnost fondu za 6 měsíců 0,65 %
Výkonnost fondu za 12 měsíců 0,81 %
Výkonnost fondu od začátku roku 1,1 %
Výkonnost fondu za 3 roky 4,32 %
Výkonnost fondu za 3 roky p.a. 1,42 %
Výkonnost fondu za 5 let 12,57 %
Výkonnost fondu za 5 let p.a. 2,4 %
Výkonnost fondu za rok 2011 0,24 %
Výkonnost fondu za rok 2012 11,05 %
Výkonnost fondu za rok 2013 3,99 %
Výkonnost fondu za rok 2014 -2,40 %
Výkonnost fondu za rok 2015 4,06 %
Výkonnost fondu za rok 2016 2,16 %
 

Cílová investovaná částka

Příklad 1: Předplacení cílové investované částky

Klient si nastavil tyto parametry:

  • Standardní nastavení produktu (počáteční fáze = Fáze 1)
  • Doba investování: 30 let
  • Cílová investovaná částka: 14 400 EUR (40 EUR/měsíc)

Výpočet vstupního poplatku: 3,7% x 14 400 = 532,80 EUR

Příklad 2: Navýšení cílové investované částky

Klient se v průběhu trvání produktu rozhodl zvýšit měsíční platby na 80 EUR/měsíc. Pro tuto změnu se rozhodl v 7. roce před ukončením produktu (Fáze 3).

  • Původní cílová investovaná částka: 14 400 EUR
  • Navýšení cílové investované částky o: 40 x 12 x 7 = 3 360 EUR

Výpočet Vstupního poplatku Investičního programu: z rozdílu 3 360 EUR = 2,25% x 3 360 = 75,60 EUR

Poznámka: Pokud si klient cílovou investovanou částku dopředu nenavýší, investice přesahující její výšku budou zpoplatněné jako jednorázové platby.

Rizikové upozornění: S investicí do investičních nástrojů je vždy spojeno riziko kolísání její hodnoty. Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a návratnost investované částky není zaručena.  Minulé výnosy nezaručují výkonnost v budoucnu. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích, naleznete ve sdělení klíčových informací a/nebo ve statutu/prospektu příslušného fondu, které jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách www.generali-investments.cz, a to v českém jazyce. U zahraničních fondů může být prospekt v jazyce anglickém. V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle a na kontaktním místě společnosti a dále též u smluvních partnerů, kde vám rovněž ochotně poskytnou veškeré informace.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.