Generali Fond krátkodobých investic – Třída D představuje vstupní bránu do světa investování. Je vhodný jak pro investory s malými zkušenostmi, tak i pro ty zkušenější. Umožňuje realizovat velmi konzervativní investici, která kopíruje aktuální příznivý vývoj úrokových sazeb České národní banky, a současně je zajímavou alternativou k depozitním vkladům. V rámci své investiční strategie investuje do nástrojů peněžního trhu, státních dluhopisů ČR, pokladničních poukázek ČR, případně termínovaných vkladů u bank. S uvedenými typy cenných papírů může provádět reverzní repo operace. Jedná se o fond s nejnižším stupněm rizika a nejkratším doporučeným investičním horizontem z celé naší nabídky. Fond prosazuje principy udržitelnosti v oblasti životního prostředí, sociální oblasti i oblasti správy a řízení, a splňuje tedy klasifikaci dle článku 6 nařízení SFDR Evropského parlamentu a Rady (EU) z roku 2019/2088.
Informace o fondu uváděné na této stránce se vztahují k Třídě D. Tato třída je určena výhradně pro Dlouhodobý investiční produkt (DIP) a investovat do ní je možné pouze, pokud má investor uzavřenu Smlouvu o Dlouhodobém investičním produktu.
Stupeň rizika - SRI
Investiční horizont
Zhodnocení
Proč investovat do Generali Fondu krátkodobých investic – Třídy D?
-
Potenciál atraktivního výnosu
Výnos je odvozen od vývoje dvoutýdenní repo sazby ČNB (snížené o náklady fondu) a předpokládáme, že bude vyšší než u tradičních depozitních produktů v bankách. -
Pro všechny typy investorů
Fond je vhodný pro nezkušené investory, kteří si chtějí vyzkoušet svou první investici s nízkým stupněm rizika, ale i pro takové, kteří jej chtějí využít jako „kotvu“ v době možných poklesů akciových trhů a zvyšování úrokových sazeb ze strany České národní banky. -
Nízkoriziková investice
Fond investuje pouze do nástrojů peněžního trhu, státních dluhopisů ČR, pokladničních poukázek ČR, případně termínovaných vkladů u bank. S těmito typy cenných papírů má možnost realizovat reverzní repo operace. -
Diverzifikace prostředků
Investice do Generali Fondu krátkodobých investic je další alternativou k standardním depozitním a spořicím účtům. -
Zajištění měnového rizika
Fond je plně zajišťován proti měnovému riziku, takže se nemusíte obávat nepříznivého vývoje měnových kurzů. -
Legislativní požadavek a transparentnost
Pro uplatňování daňových výhod je třeba mít jasně oddělené a definované investice v produktu DIP. V rámci Generali Investments CEE jsou k tomu právě výhradně určeny D třídy. -
Zvýhodněná poplatková struktura
Nižší správcovský poplatek fondu pro D třídy oproti standardním retailovým třídám R, který zvyšuje výnos investora. -
Rizika
Předpokládaná výkonnost představuje odhad budoucí výkonnosti založený na údajích z minulosti týkajících se toho, jak se mění hodnota této investice, a/nebo na aktuálních tržních podmínkách a nepředstavují přesný ukazatel. Váš zisk se bude lišit v závislosti na tom, jaká bude situace na trhu a jak dlouho budete investici držet. Zdanění výnosů závisí na osobní situaci každého investora a může se v budoucnu změnit.
Potenciální rizika: investice do dluhopisových fondů představuje úrokové, kreditní, případně i finanční, ekonomické a politické riziko, dále také měnové riziko, riziko derivátů, riziko vypořádání a riziko nedostatečné likvidity.
.
Druhé pololetí roku 2023 bylo ve znamení zastavení zvyšování úroků v USA a eurozóně, v průběhu podzimu se pak debata na trzích posunula k perspektivě snižování úrokových sazeb Fedu a ECB v letošním roce. Ve středoevropském regionu úrokové sazby snížily již loni tři centrální banky, mezi nimi ČNB, jež poprvé snížila dvoutýdenní repo sazbu v prosinci: o čtvrt procentního bodu, na úroveň 6,75 %. Výhled poklesu inflace a jen pozvolného oživení české ekonomiky hovoří pro delší sérii snižování úroků ČNB. Ke konci letošního roku by repo sazba mohla klesnout až k úrovni 3,50 %. Záviset bude nejen na vývoji inflace, ale také například na chování kurzu koruny. K dlouhodobě rovnovážné úrovni 3 % by se repo sazba mohla přiblížit až v roce 2025.
Radomír Jáč, hlavní ekonom Generali Investments CEE
Co jsou repo operace ČNB a dvoutýdenní repo sazba?
Na repo operace České národní banky lze pohlížet jako na úvěr zajištěný cenným papírem, přičemž repo sazba představuje úrok, který ČNB za tento úvěr bankám platí. Nejznámější repo sazbou je tzv. dvoutýdenní repo sazba vyhlašovaná ČNB. Výše této sazby pak přirozeně ovlivňuje i úroky, za něž si banky navzájem půjčují peníze na mezibankovním trhu.
Zdroj: www.cnb.cz
Repo operace v portfoliu fondu
V případě repo obchodů, které budou prováděny v rámci Generali Fondu krátkodobých investic, pak půjde o finanční operace, kdy investor (fond) poskytne protistraně (bance) na určitou dobu finanční prostředky a zástavou za to obdrží domluvené cenné papíry (státní dluhopisy, pokladniční poukázky). Po uplynutí sjednané doby fond vrátí příslušné bance zástavu (cenné papíry) a budou mu vráceny investované finanční prostředky navýšené o domluvený úrok.
Úplný název fondu: | Short-term Investments Fund, Generali Invest plc |
---|---|
Marketingové označení fondu: | Generali Fond krátkodobých investic – Třída D |
Zaměření fondu: | dluhopisový fond |
Datum založení Fondu: | 21. 9. 2022 |
Datum zahájení vydávání podílových listů Třídy D: | 1. 1. 2024 |
Depozitář: |
SOCIÉTÉ GÉNÉRALE S.A., Dublin, Irská republika |
Číslo bankovního účtu: | 1388079724/2700 |
Auditor: |
KPMG Česká republika Audit, s.r.o. |
ISIN: | IE000UMGHB35 |
Klasifikace fondu: | Klasifikace fondu dle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) z roku 2019/2088 (SFDR): Fond je klasifikován dle článku 6 |
Měna fondu: | CZK |
Vstupní poplatek / Vstupní poplatek Investičního programu: | 0,75 % |
Minimální doporučená výše zaslané částky: |
500 Kč Společnost může rozhodnout, že vydá Cenné papíry i v případě nižší částky, minimálně však ve výši stanovené Statutem. |
Výstupní poplatek: | 0 % |
Celková nákladovost (TER): | 0,64 % |
Z toho manažerský poplatek*: |
0,35 % *Úplata za obhospodařování – zahrnuje v sobě rovněž úplatu za administraci a je zahrnuta v celkově nákladovosti (TER). |
Forma výplaty zhodnocení: | reinvestice 100 % |
Scénáře výkonnosti: | https://www.priipsdocuments.com/GeneraliCEE/?isin=IE000UMGHB35&lang=cz&kid=yes |
Výkonnost fondu
Stav ke dni 25.04.2024
Vlastní kapitál na podílový list | 101,79 Kč |
---|
Výkonnost fondu za 1 měsíc | 0,4 % |
---|---|
Výkonnost fondu za 3 měsíce | 1,4 % |
Výkonnost fondu za 6 měsíců | N/A % |
Výkonnost fondu za 12 měsíců | N/A % |
Výkonnost fondu od začátku roku | N/A % |
Výkonnost fondu za 3 roky | N/A % |
Výkonnost fondu za 3 roky p.a. | N/A % |
Výkonnost fondu za 5 let | N/A % |
Výkonnost fondu za 5 let p.a. | N/A % |
Výkonnost fondu za 10 let | N/A % |
Výkonnost fondu za 10 let p.a. | N/A % |
Výkonnost fondu za rok 2024 | 1,78 % |
---|
Graf
Datum platnosti kurzu | Hodnota podílového listu | Poslední změna |
---|
Rizikové upozornění:
Toto je propagační sdělení. Hodnota investice může v průběhu doby trvání investice kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost původně investované částky není zaručena. Výkonnost v minulosti není zárukou výkonnosti budoucí. V některých případech může být výnos pro investora zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Hodnota cenných papírů vydávaných fondem, jehož souhrnný ukazatel rizika je 4 anebo vyšší, se může vyznačovat značnou kolísavostí. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích a investiční strategii, naleznete ve sdělení klíčových informací pro investory v českém jazyce a/nebo ve statutu / prospektu příslušného fondu v českém jazyce, u fondů s domicilem v Irsku v anglickém jazyce. Dokumenty jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách společnosti Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. (dále jen „GIC“)
www.generali-investments.cz .
Informace o právech investora jsou uvedeny v českém jazyce v dokumentu Informace o Společnosti, který je k dispozici zde.
V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle společnosti, na jejím kontaktním místě a u smluvních partnerů společnosti. V případě fondů s domicilem v Irsku může obhospodařovatel rozhodnout o zrušení opatření přijatých za účelem nabízení.
Za podmínek stanovených právními předpisy a smlouvou s poskytovatelem dlouhodobého investičního produktu (DIP) mohou být investice do cenných papírů třídy D fondů považovány za daňově podporované produkty spoření na stáří, a to až po 120 kalendářních měsících od sjednání produktu, nejdříve však v kalendářním roce, ve kterém poplatník dosáhne 60 let věku. V opačném případě zpravidla dojde k zániku DIP a poplatník je povinen vrátit daňovou podporu, a to včetně příspěvků uhrazených zaměstnavatelem.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.
Rizikové upozornění:
Toto je propagační sdělení. Hodnota investice může v průběhu doby trvání investice kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost původně investované částky není zaručena. Výkonnost v minulosti není zárukou výkonnosti budoucí. V některých případech může být výnos pro investora zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Hodnota cenných papírů vydávaných fondem, jehož souhrnný ukazatel rizika je 4 anebo vyšší, se může vyznačovat značnou kolísavostí. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích a investiční strategii, naleznete ve sdělení klíčových informací pro investory v českém jazyce a/nebo ve statutu / prospektu příslušného fondu v českém jazyce, u fondů s domicilem v Irsku v anglickém jazyce. Dokumenty jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách společnosti Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. (dále jen „GIC“)
www.generali-investments.cz .
Informace o právech investora jsou uvedeny v českém jazyce v dokumentu Informace o Společnosti, který je k dispozici zde.
V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle společnosti, na jejím kontaktním místě a u smluvních partnerů společnosti. V případě fondů s domicilem v Irsku může obhospodařovatel rozhodnout o zrušení opatření přijatých za účelem nabízení.
Za podmínek stanovených právními předpisy a smlouvou s poskytovatelem dlouhodobého investičního produktu (DIP) mohou být investice do cenných papírů třídy D fondů považovány za daňově podporované produkty spoření na stáří, a to až po 120 kalendářních měsících od sjednání produktu, nejdříve však v kalendářním roce, ve kterém poplatník dosáhne 60 let věku. V opačném případě zpravidla dojde k zániku DIP a poplatník je povinen vrátit daňovou podporu, a to včetně příspěvků uhrazených zaměstnavatelem.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.