Tento produkt již nelze založit.
Strategie Generali Fondu silné koruny využívá potenciál posilování české koruny vůči euru. Je určen pro investory, kteří mají alespoň základní znalosti a případně i zkušenosti z oblasti investování, požadují nízkou míru rizika a předpokládají, že dodrží dobu trvání fondu. Po uplynutí doby trvání fondu obdrží investoři zpět investovanou částkou navýšenou o dosažený výnos.
Stupeň rizika - SRI
Investiční horizont
Zhodnocení
Komentář k výročí Generali Fondu silné koruny (7. června 2022)
Získejte výnos až 3 % ročně, celkem až 15 % za pět let
 |
1. Investujete se zajištěním v podobě 100 % navrácení počáteční investice. Zajištění platí při dodržení stanovené doby trvání fondu. |
| 2. Máte dobrou šanci dosáhnout zajímavý výnos až 3 % ročně. Ve fondu můžete získat výnosy v součtu až 15 % za 5 let. Pokud v žádném roce nebude tohoto výnosu dosaženo, obdržíte zpět investovanou částku. |  |
 |
3. Podílíte se na úspěchu české ekonomiky a dlouhodobém trendu posilování koruny vůči euru. Koruna má posilovat vůči euru podle prognózy analytického týmu Generali Investments CEE i ČNB. |
Zdroj dat: Prognóza ČNB z května 2019 (zveřejněná 2.5.2019)
Navíc investujete
-
S nulovými vstupními a výstupními poplatky
Po celé akumulační období fondu (březen – květen 2019) investujete bez vstupních poplatků. Při dodržení stanovené doby trvání fondu pak nebudete platit ani žádný poplatek na výstupu. -
S osvobozením od daně
Díky dodržení tzv. daňového testu bude váš výnos osvobozen od daně z příjmů (platí pro fyzickou osobu - daňového rezidenta ČR při době trvání investice nejméně 3 roky).
Tři dobré ekonomické argumenty proč by měla fungovat investiční strategie tohoto fondu - předpoklad při založení fondu březen 2019
Očekáváme, že česká koruna bude dál dlouhodobě posilovat proti euru:
-
V ČR máme a budeme mít vyšší úrokové sazby než v Evropské unii
-
Máme vyšší produktivitu domácí ekonomiky
doháníme západ Evropy díky pokračujícímu tzv. „konvergenčnímu“ efektu -
Podle analytiků je kurz CZK/EUR podhodnocený
silnější korunu aktuálně prognózuje v dalších letech také ČNB
Graf: Koruna dlouhodobě posiluje k euru – mimo jiné díky dobré výkonnosti domácí ekonomiky.
Data: 2000-2019.
Zdroj dat: Generali Investments CEE, Bloomberg
| Celý název fondu: | Fond silné koruny, otevřený podílový fond Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. |
|---|---|
| Marketingové označení fondu: | Generali Fond silné koruny |
| Zaměření fondu: | Smíšený - zajištěný |
| Datum založení: | 26. 2. 2019 |
| Začátek prodeje: | 1. 3. 2019 |
| Akumulační období*: |
1. 3. 2019 - 31. 5. 2019 *Akumulační období stanovuje svým rozhodnutím představenstvo Generali Investments CEE a je uvedeno v Oznámení o nabízení. |
| Ukončení fondu: |
12. 6. 2024 |
| Počáteční kurz (zafixovaný 3.6.2019): |
25,825 CZK/EUR |
|
Počáteční kurz -0,50 CZK: |
25,325 CZK/EUR |
| Depozitář: |
Komerční banka, a.s. |
| Bankovní účet: | 115-6748380207/0100 |
| Auditor: | KPMG Česká republika Audit, s.r.o. |
| Typ cenného papíru: | podílový list na jméno, zaknihovaný, ve jmenovité hodnotě 1 Kč |
| ISIN: | CZ0008475837 |
| Klasifikace fondu: | Klasifikace fondu dle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) z roku 2019/2088 (SFDR): Fond je klasifikován dle článku 6 |
|
Měna fondu: |
CZK |
| Vstupní poplatek: |
po dobu Akumulačního období* 0 % |
| Výstupní poplatek: |
po dobu Akumulačního období* 0 % |
| Minimální výše každé jedné investice: |
30 000 CZK
|
| Celková nákladovost (TER): |
1,14 %
|
| Z toho manažerský poplatek*: |
1 % * Úplata za obhospodařování - zahrnuje v sobě rovněž úplatu za administraci a je zahrnuta v celkové nákladovosti (TER). |
Investiční strategie
Do tohoto 100% zajištěného fondu investujete po dobu jeho trvání 5 let. Generali Fond silné koruny zafixoval první pracovní den po skončení akumulačního období dne 3. 6. 2019 svůj Počáteční kurz na úrovni 25,825 Kč za euro.
V případě, že bude Výroční kurz CZK/EUR* nižší o více než 0,50 CZK oproti Počátečnímu kurzu CZK/EUR (tedy česká koruna je silnější o více než 0,50 CZK), inkasuje fond výplatu ve výši 3,0 % (tři procenta) ze jmenovité hodnoty podílových listů fondu. Tyto jednotlivé roční výplaty inkasované do fondu jsou na sobě nezávislé a investor o ně již nemůže zpětně přijít. Nejlepší výsledek může dosáhnout až 115 %, tedy 100 % vloženého kapitálu + 3 % ročního výnosu po dobu 5 let. Pokud v žádném roce nebude tohoto výnosu dosaženo, obdržíte zpět investovanou částku.
Fond není zařazen do žádného z investičních programů a nelze pro něj nastavit program pravidelného investování. Fond nevyplácí výnosy průběžně, celý výnos je vyplacen při splatnosti fondu. Přečtěte si prosím rizikové upozornění na konci této stránky.
* Pojmy uváděné v tomto odstavci s velkým počátečním písmenem mají význam definovaný ve Statutu fondu Generali Fond silné koruny.
Výkonnost fondu
Stav ke dni 18.05.2023
| Vlastní kapitál na podílový list | 1,056 Kč |
|---|
| Výkonnost fondu za 1 měsíc | 0,57 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za 3 měsíce | 1,74 % |
| Výkonnost fondu za 6 měsíců | 4,14 % |
| Výkonnost fondu za 12 měsíců | 8,26 % |
| Výkonnost fondu od začátku roku | 3,02 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky | 1,78 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky p.a. | 0,59 % |
| Výkonnost fondu za 5 let | N/A % |
| Výkonnost fondu za 5 let p.a. | N/A % |
| Výkonnost fondu za 10 let | N/A % |
| Výkonnost fondu za 10 let p.a. | N/A % |
| Výkonnost fondu za rok 2022 | 4,98 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za rok 2021 | -6,21 % |
| Výkonnost fondu za rok 2020 | 3,67 % |
| Výkonnost fondu za rok 2019 | 0,41 % |
Graf
| Datum platnosti kurzu | Hodnota podílového listu | Poslední změna |
|---|
Rizikové upozornění: Vyplacení vložené investice a případně dosaženého výnosu je zajištěno pouze ke dni splatnosti fondu a je závislé na splnění závazků protistran a emitentů dluhopisů držených v portfoliu fondu. Fondu nejsou poskytnuty žádné záruky třetích osob za účelem ochrany podílníků. Úplné názvy otevřených podílových fondů jsou uvedeny ve statutech fondů. V souladu s pravidly platnými pro kolektivní investování obhospodařovatel upozorňuje, že současná výkonnost nezaručuje výkonnost budoucí. Investice do podílových listů v sobě obsahuje riziko kolísání aktuální hodnoty investované částky a výnosů z ní a není zaručena návratnost původně investované částky. Veškeré informace zde uvedené mají pouze informační charakter a jejich účelem není nahradit statut nebo poskytnout jeho kompletní shrnutí. Případné využití těchto stránek při investování by mělo být konzultováno s investičními zprostředkovateli Generali Investments CEE.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.