Generali Fond korporátních dluhopisů je vhodný pro méně konzervativní investory, kteří mohou uložit své volné finanční prostředky nejméně na dobu 3 let a hledají vyšší výnos, než jaký nabízí domácí trh dluhopisů. Portfolio fondu obsahuje kvalitní korporátní dluhopisy zejména ze zemí střední a východní Evropy, kde má skupina Generali silné analytické pokrytí. Měnové riziko je zde zajišťováno. Díky kreditnímu riziku je výše zhodnocení zpravidla vyšší než u státních dluhopisů. Citlivost portfolia na pohyb úrokových sazeb je nízká.
Informace o fondu uváděné na této stránce se vztahují k Třídě R.
Stupeň rizika
Investiční horizont
Zhodnocení
Proč investovat do Generali Fondu korporátních dluhopisů?
-
Předpoklad vyšší výnosnosti
Firemní dluhopisy mají obecně díky kreditnímu riziku vyšší požadovaný výnos, než je tomu u státních dluhopisů. Cílem je vyhledávat dluhopisy s nadprůměrným ziskovým potenciálem a přijatelnou mírou rizika. Krátkodobě však nelze vyloučit zvýšené kolísání fondu pod vlivem negativního sentimentu na kapitálových trzích. -
Nízká citlivost na pohyb úrokových sazeb
Fond je charakteristický tím, že do portfolia zařazuje dluhopisy s krátkou dobou do splatnosti. Díky prémii za kreditní riziko není nutné vyhledávat dluhopisy s delší dobou splatnosti a vyšším výnosem, u kterých je vyšší riziko kolísání cen díky pohybu tržních úrokových sazeb. -
Důkladná diverzifikace
Fond pečlivě rozkládá své investice napříč regiony, sektory a emitenty. Portfolio fondu obsahuje minimálně 50 titulů. Tento přístup výrazně snižuje kreditní riziko celého portfolia. -
Zajištění měnového rizika
Měnové riziko je zajišťováno, což přispívá ke snížení volatility (kolísavosti) hodnoty portfolia. -
Minimální hodnota investice: 500 Kč
| Celý název fondu: | Fond korporátních dluhopisů, otevřený podílový fond Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. |
|---|---|
| Marketingové označení fondu: | Generali Fond korporátních dluhopisů |
| Zaměření fondu: | dluhopisový |
| Datum založení: | 1993 ve 2.vlně kuponové privatizace, otevřen od 15. 11. 2001 |
| Depozitář: |
UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. |
| Číslo bankovního účtu: | 100851101/2700 |
| Auditor: | Ernst & Young Audit, s.r.o. |
| Typ cenného papíru: | podílový list na jméno, zaknihovaný, ve jmenovité hodnotě 1 Kč |
| ISIN: | CZ0008471786 |
| Původní název fondu | Thesaurus |
| Původní ISIN: | CZ0008470390 |
| Měna fondu: | CZK |
| Vstupní poplatek / Vstupní poplatek Investičního programu: | 1 % |
| Minimální hodnota investice: |
500 Kč Uvedena doporučená minimální hodnota investice pro investování prostřednictvím Investičního programu. Statut může stanovit nižší hodnotu minimální investice. |
| Výstupní poplatek: | 0 % |
| Celková nákladovost (TER): | 2,02 % |
| Z toho manažerský poplatek*: |
1,9 % *Úplata za obhospodařování - zahrnuje v sobě rovněž úplatu za administraci a je zahrnuta v celkové nákladovosti (TER). |
| Forma výplaty zhodnocení: | reinvestice 100 % (platí od 15.11.2001) |
Výkonnost fondu
Aktuální hodnoty majetku ke dni 16.01.2019
| Vlastní kapitál na podílový list | 2,0103 Kč |
|---|
| Výkonnost fondu za 1 měsíc | 0,69 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za 3 měsíce | 0,68 % |
| Výkonnost fondu za 6 měsíců | 0,43 % |
| Výkonnost fondu za 12 měsíců | -0,83 % |
| Výkonnost fondu od začátku roku | 0,6 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky | 4,04 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky p.a. | 1,33 % |
| Výkonnost fondu za 5 let | 4,4 % |
| Výkonnost fondu za 5 let p.a. | 0,87 % |
| Výkonnost fondu za rok 2017 | 0,57 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za rok 2016 | 3,65 % |
| Výkonnost fondu za rok 2015 | 5,9 % |
| Výkonnost fondu za rok 2014 | -4,27 % |
| Výkonnost fondu za rok 2013 | 3,44 % |
| Výkonnost fondu za rok 2012 | 12,76 % |
| Výkonnost fondu za rok 2011 | -0,3 % |
| Výkonnost fondu za rok 2010 | 8,37 % |
| Výkonnost fondu za rok 2009 | 39,32 % |
| Výkonnost fondu za rok 2008 | -17,65 % |
| Výkonnost fondu za rok 2007 | -1,55 % |
| Výkonnost fondu za rok 2006 | 1,97 % |
| Výkonnost fondu za rok 2005 | 2,9 % |
| Výkonnost fondu za rok 2004 | 3,95 % |
| Výkonnost fondu za rok 2003 | 2,06 % |
| Výkonnost fondu za rok 2002 | 9,05 % |
Graf
| Datum platnosti kurzu | Hodnota podílového listu | Poslední změna |
|---|
Rizikové upozornění: S investicí do investičních nástrojů je vždy spojeno riziko kolísání její hodnoty. Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a návratnost investované částky není zaručena. Minulé výnosy nezaručují výkonnost v budoucnu. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích, naleznete ve sdělení klíčových informací a/nebo ve statutu/prospektu příslušného fondu, které jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách www.generali-investments.cz, a to v českém jazyce. U zahraničních fondů může být prospekt v jazyce anglickém. V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle a na kontaktním místě společnosti a dále též u smluvních partnerů, kde vám rovněž ochotně poskytnou veškeré informace.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.