Generali Prémiový dynamický fond je určen pro investory, kteří očekávají vyšší očekávaný výnos a jsou ochotni podstoupit vyšší riziko. Fond je charakteristický tím, že může plynule měnit zastoupení akciové složky portfolia. V neutrální alokaci tento podíl dosahuje zhruba 95 %. Akcie jsou široce diverzifikovány jak regionálně tak i sektorově zejména díky instrumentům typu ETF, které pokrývají klíčové světové akciové indexy. Investiční strategie umožňuje flexibilně reagovat na situaci na kapitálových trzích a tento podíl případně snižovat v období nejistoty ve prospěch dluhopisů. Tento přístup snižuje celkové riziko a investorům umožňuje participovat na akciových výnosech v dobách růstu. Naopak v turbulentních dobách se zvyšuje podíl konzervativnějších instrumentů, především dluhopisů a nástrojů peněžního trhu, a portfolio je lépe chráněno proti případným rizikům a poklesům.
Stupeň rizika
Investiční horizont
Zhodnocení
Proč investovat do Generali Prémiového dynamického fondu?
-
Moderní nástroj pro ty, kteří preferují investování do akcií
Díky profesionální správě a zázemí skupiny Generali obsahuje v příznivém období portfolio vyšší zastoupení akcií. -
Flexibilní investiční strategie
Podíl akcií a dluhopisů plně odráží aktuální situaci na kapitálových trzích a výhled portfolio manažera. V příznivém období obsahuje portfolio vyšší zastoupení akcií, naopak v dobách nejistoty je situace opačná. -
Nižší kolísání a vyšší stabilita
Díky optimálnímu nastavení portfolia se fond proti typickým akciovým fondům chová stabilněji a v případě poklesu kapitálových trhů lépe ochraňuje majetek fondu. -
Zajištění měnového rizika
Měnové riziko je zajišťováno, což přispívá ke snížení volatility (kolísavosti) hodnoty portfolia. -
Je možné investovat již od nízkých částek
| Úplný název fondu: | Premium Dynamic Fund, Generali Invest CEE plc |
|---|---|
| Marketingové označení fondu | Generali Prémiový dynamický fond |
| Zaměření fondu: | smíšený |
| Datum založení: | 21.12.2015 |
| Depozitář: | SOCIÉTÉ GÉNÉRALE S.A., Dublin, Irská republika |
| Číslo bankovního účtu: | IBAN: CZ61 2700 0000 0021 1334 9822 |
| Auditor: |
Ernst & Young, Dublin, Irská republika do konce roku 2020 (včetně auditu celoročních výkazů) KPMG Audit, Dublin, Irská republika od roku 2021 |
| ISIN: | IE00BYZDV532 |
| Měna fondu: | EUR |
| Vstupní poplatek / Vstupní poplatek Investičního programu: | 0 – 3 999 EUR - 4 % 4 000 - 19 999 EUR - 3,5 % 20 000 - 39 999 EUR - 3 % 40 000 EUR a více - 2,5 % |
| Minimální doporučená výše zaslané částky: |
10 EUR Společnost může rozhodnout, že vydá Cenné papíry i v případě nižší částky, minimálně však ve výši stanovené Prospektem. |
| Výstupní poplatek: | 0 % |
| Celková nákladovost (TER): | 2,18 % |
| Manažerský poplatek*: |
1,8 % *Úplata za obhospodařování (Management Fee). Úplata za administraci je ve výši max. 0,07 % z majetku fondu ročně, min. 27 500 EUR ročně. Úplata za obhospodařování a administraci je zahrnuta v celkové nákladovosti (TER). |
| Forma výplaty zhodnocení: | reinvestice 100 % |
Výkonnost fondu
Stav ke dni 03.03.2021
| Vlastní kapitál na investiční akcii | 13,94 EUR |
|---|
| Výkonnost fondu za 1 měsíc | 1,53 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za 3 měsíce | 8,65 % |
| Výkonnost fondu za 6 měsíců | 16,36 % |
| Výkonnost fondu za 12 měsíců | 10,55 % |
| Výkonnost fondu od začátku roku | 5,93 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky | 18,84 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky p.a. | 5,92 % |
| Výkonnost fondu za 5 let | 35,34 % |
| Výkonnost fondu za 5 let p.a. | 6,24 % |
| Výkonnost fondu za rok 2020 | -0,75 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za rok 2019 | 19,89 % |
| Výkonnost fondu za rok 2018 | -7,99 % |
| Výkonnost fondu za rok 2017 | 8,78 % |
| Výkonnost fondu za rok 2016 | 10,5 % |
Graf
| Datum platnosti kurzu | Hodnota investiční akcie | Poslední změna |
|---|
Rizikové upozornění: S investicí do investičních nástrojů je vždy spojeno riziko kolísání její hodnoty. Hodnota investice a příjem z ní mohou v průběhu investičního období kolísat a návratnost investované částky není zaručena. Minulé výnosy nezaručují výkonnost v budoucnu. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích, naleznete ve sdělení klíčových informací a/nebo ve statutu/prospektu příslušného fondu, které jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách www.generali-investments.cz, a to v českém jazyce. U zahraničních fondů může být prospekt v jazyce anglickém. V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle a na kontaktním místě společnosti a dále též u smluvních partnerů, kde vám rovněž ochotně poskytnou veškeré informace.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.