Generali Prémiový vyvážený fond je jedním ze tří profilových fondů, který je charakteristický tím, že plynule mění váhu akciové a dluhopisové složky v portfoliu, a dokáže tak velmi rychle reagovat na měnící se podmínky na kapitálových trzích. Fond je vhodný pro klienty, kteří vyhledávají vyvážený poměr mezi výnosem a rizikem a hodlají investovat své prostředky minimálně na období 5 let. Portfolio fondu se skládá z akciové a dluhopisové části, přičemž v neutrální alokaci dosahuje podíl akciové složky zhruba 40%. Akcie jsou široce regionálně a sektorově diverzifikovány. Dluhopisová část portfolia je mixem korporátních dluhopisů s vyšším výnosovým potenciálem a státních dluhopisů s nižším rizikem. Průměrná durace dluhopisové části portfolia by neměla přesáhnout 7 let.
Stupeň rizika - SRI
Investiční horizont
Zhodnocení
Proč investovat do Generali Prémiového vyváženého fondu?
Moderní nástroj pro ty, kteří preferují vyvážené portfolio
Díky profesionální správě a zázemí skupiny Generali vám v každém okamžiku nastavujeme optimální váhu akcií a dluhopisů v portfoliu tak, abychom maximalizovali výnos s ohledem na (tržní) rizika.Flexibilní investiční strategie
Podíl akcií a dluhopisů plně odráží aktuální situaci na kapitálových trzích a výhled portfolia manažera. V příznivém období obsahuje portfolio více akcií, naopak v dobách nejistoty je situace opačná.Vyšší výnosový potenciál
Podíl akciové složky není limitován, takže v případě příznivých podmínek na kapitálových trzích dokáže fond využít výnosového potenciálu akcií a dosahovat lepších výsledků.Zajištění měnového rizika
Měnové riziko je zajišťováno, což přispívá ke snížení volatility (kolísavosti) hodnoty portfolia.Je možné investovat již od nízkých částek
Rizika
Dosavadní výkonnost nepředpovídá budoucí výnosy a investice může vést k finanční ztrátě. Zdanění výnosů závisí na osobní situaci každého investora a může se v budoucnu změnit. V některých případech může být váš výnos zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Investice do fondů představuje úrokové, kreditní, případně i finanční, ekonomické a politické riziko, dále také akciové riziko, měnové riziko, riziko derivátů, riziko vypořádání a riziko nedostatečné likvidity. Reálný výnos pro klienty se může lišit od nominálního výnosu, který může být výrazně ovlivněn aktuální výší inflace.
| Úplný název fondu: | Premium Balanced Fund, Generali Invest CEE plc |
|---|---|
| Marketingové označení fondu | Generali Prémiový vyvážený fond (dříve Balancovaný fond CZK) |
| Zaměření fondu: | balancovaný |
| Datum založení: | 3.12.2013 |
| Depozitář: | SOCIÉTÉ GÉNÉRALE S.A., Dublin, Irská republika |
| Číslo bankovního účtu: | 554150000/2700 |
| Auditor: | KPMG Audit, Dublin, Irská republika |
| ISIN: | IE00BGLNMF81 |
| Klasifikace fondu: | Klasifikace fondu dle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) z roku 2019/2088 (SFDR): Fond je klasifikován dle článku 6 |
| Měna fondu: | CZK |
| Vstupní poplatek / Vstupní poplatek Investičního programu: | 0 - 99 999 Kč - 3 % 100 000 - 499 999 Kč - 2,60 % 500 000 - 999 999 Kč - 2,20 % 1 000 000 Kč a více - 1,80 % |
| Minimální doporučená výše zaslané částky: | 500 Kč Společnost může rozhodnout, že vydá Cenné papíry i v případě nižší částky, minimálně však ve výši stanovené Prospektem. |
| Výstupní poplatek: | 0 % |
| Celková nákladovost (TER): | 2,19 % |
| Manažerský poplatek*: | 1,75 % *Úplata za obhospodařování (Management Fee). Úplata za administraci je ve výši max. 0,07 % z majetku fondu ročně, min. 27 500 EUR ročně. Úplata za obhospodařování a administraci je zahrnuta v celkové nákladovosti (TER). |
| Forma výplaty zhodnocení: | reinvestice 100 % |
| Scénáře výkonnosti: | https://www.priipsdocuments.com/GeneraliCEE/?isin=IE00BGLNMF81&lang=cz&kid=yes |
Výkonnost fondu
Stav ke dni 01.06.2023
| Vlastní kapitál na investiční akcii | 307,55 Kč |
|---|
| Výkonnost fondu za 1 měsíc | 0,11 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za 3 měsíce | 1,36 % |
| Výkonnost fondu za 6 měsíců | 4,38 % |
| Výkonnost fondu za 12 měsíců | 5,77 % |
| Výkonnost fondu od začátku roku | 5,12 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky | 6,45 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky p.a. | 2,11 % |
| Výkonnost fondu za 5 let | 6,96 % |
| Výkonnost fondu za 5 let p.a. | 1,35 % |
| Výkonnost fondu za 10 let | N/A % |
| Výkonnost fondu za 10 let p.a. | N/A % |
| Výkonnost fondu za rok 2022 | -11,73 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za rok 2021 | 2,84 % |
| Výkonnost fondu za rok 2020 | 5,32 % |
| Výkonnost fondu za rok 2019 | 9,94 % |
| Výkonnost fondu za rok 2018 | -3,67 % |
| Výkonnost fondu za rok 2017 | 2,92 % |
| Výkonnost fondu za rok 2016 | 3,89 % |
| Výkonnost fondu za rok 2015 | -1,42 % |
| Výkonnost fondu za rok 2014 | 0,14 % |
Graf
| Datum platnosti kurzu | Hodnota investiční akcie | Poslední změna |
|---|
Rizikové upozornění:
Toto je propagační sdělení. Hodnota investice může v průběhu doby trvání investice kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost původně investované částky není zaručena. Výkonnost v minulosti není zárukou výkonnosti budoucí. V některých případech může být výnos pro investora zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Hodnota cenných papírů vydávaných fondem, jehož souhrnný ukazatel rizika je 4 anebo vyšší, se může vyznačovat značnou kolísavostí. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích a investiční strategii, naleznete ve sdělení klíčových informací pro investory v českém jazyce a/nebo ve statutu / prospektu příslušného fondu v českém jazyce, u fondů s domicilem v Irsku v anglickém jazyce. Dokumenty jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách společnosti Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. (dále jen „GIC“)
www.generali-investments.cz .
Informace o právech investora jsou uvedeny v českém jazyce v dokumentu Informace o Společnosti, který je k dispozici zde.
V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle společnosti, na jejím kontaktním místě a u smluvních partnerů společnosti. V případě fondů s domicilem v Irsku může obhospodařovatel rozhodnout o zrušení opatření přijatých za účelem nabízení.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.