Klíčové hodnoty, konkurenční výhody a jejich vnímání zákazníky Generali Investments CEE

280mld. Kč

celkový objem
individuálních portfólií

PROČ GENERALI INVESTMENTS CEE

Leader trhu investičních služeb v České republice i celém regionu CEE (...)

Ačkoli jde z hlediska klientů o nejméně podstatnou výhodu finanční skupiny Generali, za "důležitou" nebo "velmi důležitou" považuje naši tržní pozici 83 % zákazníků GICEE. Rozhoduje bezpečnost, v menší míře pak ceny, výsledky a další oceňované hodnoty.

Zodpovědnost

Průběžný monitoring a minimalizace tržních i procesních rizik (...)
Prostředí velké investiční společnosti umožňuje provádět řídící, transakční a kontrolní procesy skutečně efektivně. To platí pro průběžné sledování a kontinuální úpravy expozice a mnoha interních limitů na úrovni jednotlivých cenných papírů a jejich kategorií i regionální a sektorové alokace našich portfolií.
Přes 80 % zákazníků GICEE pokládá průběžný monitoring a risk management za velmi důležitý aspekt našich služeb, pozitivně ho však hodnotí všichni. Naše nejdůležitější konkurenční výhoda.

Unikátní analytická expertiza a přidaná hodnota zejména v oblasti dluhopisů a úrokových výnosů (...)
Exkluzivní informační zdroje a plný přístup ke všem placeným analýzám i datům renomovaných ratingových agentur a světových investičních bank podporují kvalitu a výsledky našich portfolií, stejně jako účinná výměna informací mezi jednotlivými týmy GICEE i celé skupiny Generali. Nejlepší výsledky v porovnání s relevantními benchmarky i konkurencí dlouhodobě vykazujeme v segmentu korporátních dluhopisů. Ty hrají významnou roli i v konzervativních smíšených portfoliích, což kromě jejich výsledků příznivě ovlivňuje také závislost na dynamičtějších třídách aktiv. To vnímáme jako významnou výhodu zvlášť v dobách nízkých úrokových sazeb a pro konzervativní investory.
… tak nás hodnotí investoři s praktickou zkušeností.

Default rate: nejlepší parametry na trhu (...)
Tento objektivní indikátor kvality investičních služeb je důležitý pro všechny zákazníky GICEE, přes 60 % ho vnímá jako velmi důležitý.

Takové potvrzení naší odborné kompetence nás těší a zároveň zavazuje.

Efektivita

Osvědčená řešení, vysoká účinnost při jakémkoli objemu (...)
Správa velkých portfolií přináší dilema: přímé držení jednotlivých cenných papírů, zejména dluhopisů, zvyšuje účetní a v extrémním případě někdy i finanční a administrativní zátěž investora - pokud by nedošlo k řádnému splacení některého titulu. Navíc mívá negativní vliv i na flexibilitu a likviditu jednotlivých portfolií. Investiční fondy jsou zase často drahé. Individuální portfolia a speciální fondy z korporátní nabídky GICEE toto dilema řeší s efektivitou obvyklou při správě mnohamiliardových portfolií; některá z nich ostatně řídíme stejně. Využitelnost stejného řešení už v desítkách mil. Kč - bez jakýchkoli kompromisů ohledně výkonnosti, rizika, flexibility, likvidity, nebo nákladů - je vítaným vedlejším důsledkem našeho pojetí moderních investičních služeb.
Pro náročnou institucionální klientelu je důležitá efektivita bez ohledu na spravovaný objem, třetina investorů to dokonce pokládá za velmi důležité. Prémiová třída Generali fondů rozšiřuje využitelnost investičních strategií GICEE také na nižší desítky nebo i jednotky milionů Kč.

Jednoduché využití, minimální nároky na Vaše účetnictví (...)
Pro účetní našich zákazníků je vše přehledné a jednoduché. Využití adekvátních fondů, jejichž prostřednictvím naplňujeme sjednané investiční strategie, snižuje počet pohybů ve Vaší evidenci podobně jako minimalistický přístup k provozním poplatkům a jejich přenosu na zákazníky GICEE.
Nejčastěji oceňovaná hodnota našich služeb. Minimální nároky na účetnictví označuje za velmi důležité většina našich zákazníků. Ještě důležitější je, že takové pojetí investičních služeb u GICEE skutečně najdete.

Příznivé a hlavně naprosto transparentní ceny (...)
S vyššími investovanými objemy se vyplácejí zvýhodněné třídy osvědčených fondů GICEE. Přínosem je přehledné zpoplatnění našich služeb bez zbytečných provozních nákladů i příznivé ceny odrážející Vaše výnosy.
Velmi důležitý a jeden z nejlépe hodnocených parametrů v nabídkách GICEE.
Ve formálních výběrových řízeních často rozhodující kritérium a podmínka úspěchu.

Výsledky

Důraz na stabilitu individuálních portfolií (...)
Využíváme síly finanční skupiny Generali, vlastních kompetencí i přístupu k zajímavým korporátním emisím. Z nich vybíráme solidní emise s atraktivní kreditní prémií i při kratší splatnosti. Tu preferujeme nejen v kontextu optimální kombinace podstupovaného kreditního rizika a jistoty splacení, ale i pro žádoucí nižší citlivost na případné výkyvy úrokových sazeb a cen dluhopisů. Také z akcií upřednostňujeme stabilnější, renomované tituly s pokud možno pravidelným růstem hodnoty - přinejmenším ve srovnání s globálním trhem akcií, jehož indexy obvykle také překonáváme. (Atraktivní aktuální témata pro doplnění základní struktury portfolia přitom využíváme spíš v menším objemu.) Hlavně u konzervativnějších smíšených strategií nám navíc solidní dluhopisový základ umožňuje akciovou složku vnímat do značné míry spíš jako nástroj užitečné diverzifikace než primární zdroj výnosu - opět s příznivými důsledky pro stabilitu a výsledky našich investičních produktů.
Stabilita portfolií je důležitá pro všechny firemní a institucionální zákazníky GICEE. My si vážíme jejich důvěry a souladu priorit.

Dlouhodobé, podrobné a přehledné srovnání různých investičních strategií (...)
Na vstřícný a transparentní přístup i otevřenou komunikaci ohledně cen a dalších parametrů našich investičních produktů navazuje pravidelné srovnání výsledků. Pravidelně uvádíme kompletní přehled výnosů našich standardních investičních strategií, které porovnáváme mezi sebou i s naší konkurencí. Důraz přitom klademe na výběr opravdu srovnatelných produktů, skutečně využívaných při řešení investičních potřeb odpovídajících klientských skupin vč. individuálních portfolií velkých institucionálních či privátních investorů (tzv. HNWI či segmenty označované i jako private či premium).
"Velmi důležité" jako převládající hodnocení klientů GICEE potvrzuje správnost našeho důrazu na úplné, nadstandardní a přitom praktické a srozumitelné informace usnadňující volbu optimální investiční strategie.

Prokazatelná přidaná hodnota a zajímavé výnosy (...)
Některá z prestižních ocenění uvádí naše úvodní nabídka, vážíme si i příležitostné zpětné vazby od našich klientů a vítaného srovnání s výsledky dalších správců a jejich investičních produktů. Pravidelné přehledy a porovnání výsledků našich investičních strategií obsahuje také pravidelný měsíční Zpravodaj z finančních trhů.
Důležité pro všechny zákazníky GICEE.

Zdroj autentických názorů zákazníků Generali Investments CEE: Klientský průzkum 2021

Spolehlivý outsourcing péče o finanční rezervy zvyšuje výnosy, snižuje rizika a šetří Váš čas.
Víc času znamená úspěšnější profesionální a spokojenější osobní život.

Rizikové upozornění:
Toto je propagační sdělení. Hodnota investice může v průběhu doby trvání investice kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost původně investované částky není zaručena. Výkonnost v minulosti není zárukou výkonnosti budoucí. V některých případech může být výnos pro investora zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Hodnota cenných papírů vydávaných fondem, jehož souhrnný ukazatel rizika je 4 anebo vyšší, se může vyznačovat značnou kolísavostí. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích a investiční strategii, naleznete ve sdělení klíčových informací pro investory v českém jazyce a/nebo ve statutu / prospektu příslušného fondu v českém jazyce, u fondů s domicilem v Irsku v anglickém jazyce. Dokumenty jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách společnosti Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. (dále jen „GIC“) www.generali-investments.cz . Informace o právech investora jsou uvedeny v českém jazyce v dokumentu Informace o Společnosti, který je k dispozici zde. V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle společnosti, na jejím kontaktním místě a u smluvních partnerů společnosti. V případě fondů s domicilem v Irsku může obhospodařovatel rozhodnout o zrušení opatření přijatých za účelem nabízení.

Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.