Generali Fond vyvážený je ideální variantou pro klienty, kteří mají investiční horizont minimálně 3 roky a upřednostňují nižší míru volatility (kolísavosti) v delším časovém horizontu. Fond je postaven na investiční strategii, která je efektivně využitelná v prostředí klesajících úrokových sazeb, ale i naopak v případě rostoucích úrokových sazeb. V období zvyšování úrokových sazeb fond může investovat až 100 % do termínovaných vkladů u bank a dalších krátkodobých úložek, cenných papírů s krátkou dobou splatnosti např. pokladniční poukázky nebo provádět tzv. repo operace (zápůjčky s cennými papíry). Naopak v době snižování úrokových sazeb fond bude investovat především do dluhopisů s delší splatností a profituje z jejich rostoucích cen. Tento limit je také až do výše 100 %.
Informace o fondu uváděné na této stránce se vztahují k Třídě R.
K 31. 10. 2023 došlo ke změně názvu fondu Fond vyvážený dluhopisový, otevřený podílový fond Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s., CZK (Generali Fond vyvážený dluhopisový) na Fond vyvážený, otevřený podílový fond Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s., třída R (Generali Fond vyvážený, třída R), a rovněž ke změně investiční strategie fondu.
Stupeň rizika - SRI
Investiční horizont
Zhodnocení
Jak flexibilní investiční strategorie fondu funguje?
Proč investovat do Generali Fondu vyváženého?
-
Flexibilní investiční strategie
Fond nabízí atraktivní řešení v každém období ekonomického cyklu. Díky flexibilním investičním limitům 0 % - 100 % (depozitní část – dluhopisy s delší dobou splatnosti) fond vždy maximalizuje svoje výnosy. -
Využití Generali know how a dlouholeté investiční expertizy
Investiční tým za Vás udělá rozhodnutí, kdy se přesunout do depozitních produktů a kdy naopak do dluhopisů s delší dobou splatnosti -
Strategie s nižší volatilitou
Z nabídky Generali fondů má tento fond největší předpoklady profitovat z klesajících úrokových sazeb, naopak za rostoucích sazeb bude výhodou nižší volatilita a postupný růst výnosů, který bude kopírovat vývoj českých bankovních sazeb. -
Zajištění proti měnovému riziku
Měnové riziko je zajišťováno, což přispívá také ke snížení volatility (kolísavosti) hodnoty portfolia. -
Daňové osvobození
Pokud jako fyzická osoba a rezident ČR odkoupíte cenné papíry fondu až po třech letech od koupě, neplatíte z výnosu daň. -
Je možné investovat již od nízkých částek
-
Rizika
Dosavadní výkonnost nepředpovídá budoucí výnosy a investice může vést k finanční ztrátě. Zdanění výnosů závisí na osobní situaci každého investora a může se v budoucnu změnit. V některých případech může být váš výnos zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Investice do fondů představuje úrokové, kreditní, případně i finanční, ekonomické a politické riziko, dále také akciové riziko, měnové riziko, riziko derivátů, riziko vypořádání a riziko nedostatečné likvidity. Reálný výnos pro klienty se může lišit od nominálního výnosu, který může být výrazně ovlivněn aktuální výší inflace.
| Úplný název fondu: |
Fond vyvážený, otevřený podílový fond Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. |
|---|---|
| Marketingové označení fondu: | Generali Fond vyvážený |
| Zaměření fondu: | ostatní |
| Datum založení: | 1.7.2015 |
| Depozitář: |
UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. |
| Číslo bankovního účtu: | 100051112/2700 |
| Auditor: | KPMG Česká republika Audit, s.r.o. |
| Typ cenného papírů: | podílový list na jméno, zaknihovaný, ve jmenovité hodnotě 1 Kč |
| ISIN: | CZ0008474806 |
| Klasifikace fondu: | Klasifikace fondu dle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) z roku 2019/2088 (SFDR): Fond je klasifikován dle článku 6 |
| Měna fondu: | CZK |
| Vstupní poplatek / Vstupní poplatek Investičního programu | 1 % |
| Minimální doporučená výše zaslané částky: |
500 Kč Společnost může rozhodnout, že vydá Cenné papíry i v případě nižší částky, minimálně však ve výši stanovené Statutem. |
| Výstupní poplatek: | 0 % |
|
Celková nákladovost (TER): |
0,98 % |
| Z toho manažerský poplatek*: |
0,8 % *Úplata za obhospodařování - zahrnuje v sobě rovněž úplatu za administraci a je zahrnuta v celkové nákladovosti (TER). |
| Forma výplaty zhodnocení: | reinvestice 100 % |
| Scénáře výkonnosti: | https://www.priipsdocuments.com/GeneraliCEE/?isin=CZ0008474806&lang=cz&kid=yes |
Výkonnost fondu
Stav ke dni 24.04.2024
| Vlastní kapitál na podílový list | 1,124 Kč |
|---|
| Výkonnost fondu za 1 měsíc | -1,26 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za 3 měsíce | -0,42 % |
| Výkonnost fondu za 6 měsíců | 2,07 % |
| Výkonnost fondu za 12 měsíců | 5,38 % |
| Výkonnost fondu od začátku roku | -0,57 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky | 6,57 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky p.a. | 2,14 % |
| Výkonnost fondu za 5 let | 9,96 % |
| Výkonnost fondu za 5 let p.a. | 1,92 % |
| Výkonnost fondu za 10 let | N/A % |
| Výkonnost fondu za 10 let p.a. | N/A % |
| Výkonnost fondu za rok 2023 | 8,25 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za rok 2022 | -0,25 % |
| Výkonnost fondu za rok 2021 | -0,97 % |
| Výkonnost fondu za rok 2020 | 1,51 % |
| Výkonnost fondu za rok 2019 | 3,55 % |
| Výkonnost fondu za rok 2018 | -1,58 % |
| Výkonnost fondu za rok 2017 | 0,79 % |
| Výkonnost fondu za rok 2016 | 1,44 % |
| Výkonnost fondu za rok 2015 | -0,05 % |
Graf
| Datum platnosti kurzu | Hodnota podílového listu | Poslední změna |
|---|
Rizikové upozornění:
Toto je propagační sdělení. Hodnota investice může v průběhu doby trvání investice kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost původně investované částky není zaručena. Výkonnost v minulosti není zárukou výkonnosti budoucí. V některých případech může být výnos pro investora zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Hodnota cenných papírů vydávaných fondem, jehož souhrnný ukazatel rizika je 4 anebo vyšší, se může vyznačovat značnou kolísavostí. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích a investiční strategii, naleznete ve sdělení klíčových informací pro investory v českém jazyce a/nebo ve statutu / prospektu příslušného fondu v českém jazyce, u fondů s domicilem v Irsku v anglickém jazyce. Dokumenty jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách společnosti Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. (dále jen „GIC“)
www.generali-investments.cz .
Informace o právech investora jsou uvedeny v českém jazyce v dokumentu Informace o Společnosti, který je k dispozici zde.
V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle společnosti, na jejím kontaktním místě a u smluvních partnerů společnosti. V případě fondů s domicilem v Irsku může obhospodařovatel rozhodnout o zrušení opatření přijatých za účelem nabízení.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.