Generali Fond vyvážený dluhopisový je ideální variantou pro klienty, kteří mají investiční horizont minimálně 3 roky a upřednostňují nižší míru volatility (kolísavosti). Cílem je dosažení výnosu nad úroveň termínovaných a spořících bankovních produktů. Fond investuje převážně do státních a podnikových dluhopisů s nízkým rizikem kolísání ceny. Proti Fondu konzervativnímu obsahuje portfolio dluhopisy s delší dobou splatnosti, což zvyšuje potenciál jeho zhodnocení. Fond je řízen aktivně a měnové riziko je zajištěno.
Stupeň rizika - SRI
Investiční horizont
Zhodnocení
Proč investovat do Generali Fondu vyváženého dluhopisového?
-
Atraktivní investiční alternativa k dlouhodobým termínovaným vkladům
Fond obvykle překonává úroveň čistých výnosů z běžných účtů, termínovaných vkladů v bankách, z vkladních knížek apod. Potenciální výnos se pohybuje mezi úrovní Generali Fondu konzervativního a Generali Fondu korporátních dluhopisů. -
Vhodný pro optimální zhodnocení střednědobě volných finančních prostředků
Doporučený investiční horizont fondu jsou min. 3 roky. -
Zajištění proti měnovému riziku
Měnové riziko je zajišťováno, což přispívá ke snížení volatility (kolísavosti) hodnoty portfolia. -
Daňové osvobození
Pokud jako fyzická osoba a rezident ČR odkoupíte cenné papíry fondu až po třech letech od koupě, neplatíte z výnosu daň. -
Je možné investovat již od nízkých částek
-
Rizika
Dosavadní výkonnost nepředpovídá budoucí výnosy a investice může vést k finanční ztrátě. Zdanění výnosů závisí na osobní situaci každého investora a může se v budoucnu změnit. V některých případech může být váš výnos zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Investice do fondů představuje úrokové, kreditní, případně i finanční, ekonomické a politické riziko, dále také akciové riziko, měnové riziko, riziko derivátů, riziko vypořádání a riziko nedostatečné likvidity. Reálný výnos pro klienty se může lišit od nominálního výnosu, který může být výrazně ovlivněn aktuální výší inflace.
| Úplný název fondu: |
Fond vyvážený dluhopisový, otevřený podílový fond Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. |
|---|---|
| Marketingové označení fondu: | Generali Fond vyvážený dluhopisový |
| Zaměření fondu: | dluhopisový |
| Datum založení: | 1.7.2015 |
| Depozitář: |
UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s. |
| Číslo bankovního účtu: | 100051112/2700 |
| Auditor: | KPMG Česká republika Audit, s.r.o. |
| Typ cenného papírů: | podílový list na jméno, zaknihovaný, ve jmenovité hodnotě 1 Kč |
| ISIN: | CZ0008474806 |
| Klasifikace fondu: | Klasifikace fondu dle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) z roku 2019/2088 (SFDR): Fond je klasifikován dle článku 6 |
| Měna fondu: | CZK |
| Vstupní poplatek / Vstupní poplatek Investičního programu | 1 % |
| Minimální doporučená výše zaslané částky: |
500 Kč Společnost může rozhodnout, že vydá Cenné papíry i v případě nižší částky, minimálně však ve výši stanovené Statutem. |
| Výstupní poplatek: | 0 % |
|
Celková nákladovost (TER): |
0,98 % |
| Z toho manažerský poplatek*: |
0,4 % *Úplata za obhospodařování - zahrnuje v sobě rovněž úplatu za administraci a je zahrnuta v celkové nákladovosti (TER). |
| Forma výplaty zhodnocení: | reinvestice 100 % |
Výkonnost fondu
Stav ke dni 02.05.2024
| Vlastní kapitál na podílový list | 1,1259 Kč |
|---|
| Výkonnost fondu za 1 měsíc | -0,85 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za 3 měsíce | -1,1 % |
| Výkonnost fondu za 6 měsíců | 1,63 % |
| Výkonnost fondu za 12 měsíců | 4,97 % |
| Výkonnost fondu od začátku roku | -0,41 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky | 6,74 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky p.a. | 2,2 % |
| Výkonnost fondu za 5 let | 10,03 % |
| Výkonnost fondu za 5 let p.a. | 1,93 % |
| Výkonnost fondu za 10 let | N/A % |
| Výkonnost fondu za 10 let p.a. | N/A % |
| Výkonnost fondu za rok 2023 | 8,25 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za rok 2022 | -0,25 % |
| Výkonnost fondu za rok 2021 | -0,97 % |
| Výkonnost fondu za rok 2020 | 1,51 % |
| Výkonnost fondu za rok 2019 | 3,55 % |
| Výkonnost fondu za rok 2018 | -1,58 % |
| Výkonnost fondu za rok 2017 | 0,79 % |
| Výkonnost fondu za rok 2016 | 1,44 % |
| Výkonnost fondu za rok 2015 | -0,05 % |
Graf
| Datum platnosti kurzu | Hodnota podílového listu | Poslední změna |
|---|
Rizikové upozornění:
Toto je propagační sdělení. Hodnota investice může v průběhu doby trvání investice kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost původně investované částky není zaručena. Výkonnost v minulosti není zárukou výkonnosti budoucí. V některých případech může být výnos pro investora zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Hodnota cenných papírů vydávaných fondem, jehož souhrnný ukazatel rizika je 4 anebo vyšší, se může vyznačovat značnou kolísavostí. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích a investiční strategii, naleznete ve sdělení klíčových informací pro investory v českém jazyce a/nebo ve statutu / prospektu příslušného fondu v českém jazyce, u fondů s domicilem v Irsku v anglickém jazyce. Dokumenty jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách společnosti Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. (dále jen „GIC“)
www.generali-investments.cz .
Informace o právech investora jsou uvedeny v českém jazyce v dokumentu Informace o Společnosti, který je k dispozici zde.
V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle společnosti, na jejím kontaktním místě a u smluvních partnerů společnosti. V případě fondů s domicilem v Irsku může obhospodařovatel rozhodnout o zrušení opatření přijatých za účelem nabízení.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.