Generali Fond krátkodobých investic představuje vstupní bránu do světa investování. Je vhodný jak pro investory s malými zkušenostmi, tak i pro ty zkušenější. Umožňuje realizovat velmi konzervativní investici, která kopíruje aktuální příznivý vývoj úrokových sazeb Evropské centrální banky, a současně je zajímavou alternativou k depozitním vkladům. V rámci své investiční strategie investuje do nástrojů peněžního trhu, státních dluhopisů ČR, pokladničních poukázek ČR, případně termínovaných vkladů u bank. Tyto obchody budou v rámci eurové třídy měnově zajištěny proti kurzovým pohybům.
S uvedenými typy cenných papírů může fond provádět reverzní repo operace. Jedná se o fond s nejnižším stupněm rizika a nejkratším doporučeným investičním horizontem z celé naší nabídky. Fond prosazuje principy udržitelnosti v oblasti životního prostředí, sociální oblasti i oblasti správy a řízení, a splňuje tedy klasifikaci dle článku 6 nařízení SFDR Evropského parlamentu a Rady (EU) z roku 2019/2088.
Informace o fondu uváděné na této stránce se vztahují k Třídě A - EUR.
Stupeň rizika - SRI
Investiční horizont
Zhodnocení
Vaše výnosnější alternativa k spořicím účtům a termínovaným vkladům
Nečekejte, až vám inflace „ukrojí“ opět o něco víc z vašich úspor a zmírněte její dopad. Hledáte alternativu ke spořicím či depozitním účtům v euru? Využijte aktuálních, stále ještě vysokých úrokových sazeb a zhodnoťte svoje peníze investicí do Generali Fondu krátkodobých investic..
Proč investovat do Generali Fondu krátkodobých investic?
-
Potenciál atraktivního výnosu
Fond velmi pružně reaguje na vývoj peněžního trhu v ČR a v eurozóně. Výnos této třídy se odvíjí od vývoje vkladové sazby (facility) ECB, snížené o náklady fondu a náklady na měnové zajištění.Předpokládaný výnos eurové třídy se bude pohybovat přibližně 1% pod ECB depozitní sazbou. Tento výnos bude vyšší než u tradičních depozitních produktů v euru. -
Pro všechny typy investorů
Fond je vhodný pro nezkušené investory, kteří si chtějí vyzkoušet svou první investici s nízkým stupněm rizika, ale i pro takové, kteří jej chtějí využít jako „kotvu“ v době možných poklesů akciových trhů. -
Nízkoriziková investice
Fond investuje pouze do nástrojů peněžního trhu, státních dluhopisů ČR, pokladničních poukázek ČR, případně termínovaných vkladů u bank. S těmito typy cenných papírů má možnost realizovat reverzní repo operace. -
Krátký doporučený investiční horizont
Fond přinese zhodnocení už při investici v řádu měsíců, přičemž nejste smluvně vázáni konkrétní délkou úročení jako v případě termínovaného vkladu u bank. -
Diverzifikace prostředků
Investice do Generali Fondu krátkodobých investic je další alternativou k standardním depozitním a spořicím účtům. -
Vysoká likvidita
Fond má denní frekvenci oceňování a denní likviditu. V případě potřeby tak můžete cenné papíry kdykoli prodat a své finanční prostředky obdržíte v řádu několika málo pracovních dnů. -
Zajištění měnového rizika
Fond je plně zajišťován proti měnovému riziku, takže se nemusíte obávat nepříznivého vývoje měnových kurzů. -
Investice již od nízkých částek
-
Rizika
Předpokládaná výkonnost představuje odhad budoucí výkonnosti založený na údajích z minulosti týkajících se toho, jak se mění hodnota této investice, a/nebo na aktuálních tržních podmínkách a nepředstavují přesný ukazatel. Váš zisk se bude lišit v závislosti na tom, jaká bude situace na trhu a jak dlouho budete investici držet. Zdanění výnosů závisí na osobní situaci každého investora a může se v budoucnu změnit. Potenciální rizika: investice do dluhopisových fondů představuje úrokové, kreditní, případně i finanční, ekonomické a politické riziko, dále také měnové riziko, riziko derivátů, riziko vypořádání a riziko nedostatečné likvidity.
„Výnosová křivka implikuje, že depozitní sazba ECB v letošním roce klesne o téměř plný procentní bod z aktuální úrovně 4 %. Růst HDP eurozóny zůstává slabý a inflace klesá. ECB ovšem zůstává opatrná z důvodu přetrvávajících mzdových tlaků v některých sektorech ekonomiky a nechce proto uvolnění své politiky uspěchat. Očekáváme, že ECB bude snižovat úroky o čtvrt procentního bodu v jednom kroku, v závěru letošního roku by se depozitní sazba mohla pohybovat na úrovni kolem 3 %.“
Radomír Jáč, hlavní ekonom Generali Investments CEE
Vkladová sazba (facilita) Evropské centrální banky (ECB):
Sazba vkladové facility je jednou ze tří úrokových sazeb, které ECB stanovuje každých šest týdnů jako součást své měnové politiky. Sazba určuje úrok, který banky získávají za uložení jednodenní likvidity u centrální banky.
Repo operace v portfoliu fondu
V případě repo obchodů, které budou prováděny v rámci Generali Fondu krátkodobých investic, pak půjde o finanční operace, kdy investor (fond) poskytne protistraně (bance) na určitou dobu finanční prostředky a zástavou za to obdrží domluvené cenné papíry (státní dluhopisy, pokladniční poukázky). Po uplynutí sjednané doby fond vrátí příslušné bance zástavu (cenné papíry) a budou mu vráceny investované finanční prostředky navýšené o domluvený úrok.
Celý název fondu: | Short-term Investments Fund, Generali Invest CEE plc |
---|---|
Marketingové označení fondu: | Generali Fond krátkodobých investic – Třída A - EUR |
Zaměření fondu: | dluhopisový |
Datum založení: | 21. 9. 2022 |
Zahájení prodeje fondu: | 11. 3. 2024 |
Depozitář: | SOCIÉTÉ GÉNÉRALE S.A., Dublin, Irská republika |
IBAN: | CZ69 2700 0000 0013 8808 7468 |
Auditor: | KPMG Audit, Dublin, Irská republika |
ISIN: | IE000U5975J9 |
Klasifikace fondu: | Klasifikace fondu dle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) z roku 2019/2088 (SFDR): Fond je klasifikován dle článku 6 |
Měna fondu: | EUR |
Vstupní poplatek / Vstupní poplatek Investičního programu: | 0,75 % |
Minimální doporučená výše zaslané částky: |
10 EUR Společnost může rozhodnout, že vydá Cenné papíry i v případě nižší částky, minimálně však ve výši stanovené Statutem. |
Výstupní poplatek: | 0 % |
Celková nákladovost (TER): | 0,79 % |
Z toho manažerský poplatek*: |
0,50 % *Úplata za obhospodařování (Management Fee) |
Forma výplaty zhodnocení: | reinvestice 100 % |
Scénáře výkonnosti: | https://www.priipsdocuments.com/GeneraliCEE/?isin=IE000U5975J9&lang=cz&kid=yes |
Výkonnost fondu
Stav ke dni 25.04.2024
Vlastní kapitál na investiční akcii | 10,06 EUR |
---|
Výkonnost fondu za 1 měsíc | 0,2 % |
---|---|
Výkonnost fondu za 3 měsíce | N/A % |
Výkonnost fondu za 6 měsíců | N/A % |
Výkonnost fondu za 12 měsíců | N/A % |
Výkonnost fondu od začátku roku | N/A % |
Výkonnost fondu za 3 roky | N/A % |
Výkonnost fondu za 3 roky p.a. | N/A % |
Výkonnost fondu za 5 let | N/A % |
Výkonnost fondu za 5 let p.a. | N/A % |
Výkonnost fondu za 10 let | N/A % |
Výkonnost fondu za 10 let p.a. | N/A % |
Výkonnost fondu za rok 2024 | 0,6 % |
---|
Datum platnosti kurzu | Hodnota investiční akcie | Poslední změna |
---|
Rizikové upozornění:
Toto je propagační sdělení. Hodnota investice může v průběhu doby trvání investice kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost původně investované částky není zaručena. Výkonnost v minulosti není zárukou výkonnosti budoucí. V některých případech může být výnos pro investora zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Hodnota cenných papírů vydávaných fondem, jehož souhrnný ukazatel rizika je 4 anebo vyšší, se může vyznačovat značnou kolísavostí. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích a investiční strategii, naleznete ve sdělení klíčových informací pro investory v českém jazyce a/nebo ve statutu / prospektu příslušného fondu v českém jazyce, u fondů s domicilem v Irsku v anglickém jazyce. Dokumenty jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách společnosti Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. (dále jen „GIC“)
www.generali-investments.cz .
Informace o právech investora jsou uvedeny v českém jazyce v dokumentu Informace o Společnosti, který je k dispozici zde.
V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle společnosti, na jejím kontaktním místě a u smluvních partnerů společnosti. V případě fondů s domicilem v Irsku může obhospodařovatel rozhodnout o zrušení opatření přijatých za účelem nabízení.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.