Generali Fond vyvážený – Třída D

Generali Fond vyvážený – Třída D je ideální variantou pro klienty, kteří mají investiční horizont minimálně 3 roky a upřednostňují nižší míru volatility (kolísavosti) v delším časovém horizontu. Fond je postaven na investiční strategii, která je efektivně využitelná v prostředí klesajících úrokových sazeb, ale i naopak v případě rostoucích úrokových sazeb. V období zvyšování úrokových sazeb fond může investovat až 100 % do termínovaných vkladů u bank a dalších krátkodobých úložek, cenných papírů s krátkou dobou splatnosti např. pokladniční poukázky nebo provádět tzv. repo operace (zápůjčky s cennými papíry). Naopak v době snižování úrokových sazeb fond bude investovat především do dluhopisů s delší splatností a profituje z jejich rostoucích cen. Tento limit je také až do výše 100 %.

Informace o fondu uváděné na této stránce se vztahují k Třídě D. Tato třída je určena výhradně pro Dlouhodobý investiční produkt (DIP) a investovat do ní je možné pouze, pokud má investor uzavřenu Smlouvu o Dlouhodobém investičním produktu.

Jak flexibilní investiční strategie fondu funguje?

Proč investovat do Generali Fondu vyváženého– Třídy D?

• Flexibilní investiční strategie

  Fond nabízí atraktivní řešení v každém období ekonomického cyklu. Díky flexibilním investičním limitům 0 % - 100 % (depozitní část – dluhopisy s delší dobou splatnosti) fond vždy maximalizuje svoje výnosy.

• Využití Generali know how a dlouholeté investiční expertizy

  Investiční tým za Vás udělá rozhodnutí, kdy se přesunout do depozitních produktů a kdy naopak do dluhopisů s delší dobou splatnosti.

• Strategie s nižší volatilitou

  Z nabídky Generali fondů má tento fond největší předpoklady profitovat z klesajících úrokových sazeb, naopak za rostoucích sazeb bude výhodou nižší volatilita a postupný růst výnosů, který bude kopírovat vývoj českých bankovních sazeb.

• Zajištění proti měnovému riziku

  Měnové riziko je zajišťováno, což přispívá také ke snížení volatility (kolísavosti) hodnoty portfolia.

• Daňové osvobození

  Pokud jako fyzická osoba a rezident ČR odkoupíte cenné papíry fondu až po třech letech od koupě, neplatíte z výnosu daň.

• Legislativní požadavek a transparentnost

  Pro uplatňování daňových výhod je třeba mít jasně oddělené a definované investice v produktu DIP. V rámci Generali Investments CEE jsou k tomu právě výhradně určeny D třídy.

• Zvýhodněná poplatková struktura

  Nižší správcovský poplatek fondu pro D třídy oproti standardním retailovým třídám R, který zvyšuje výnos investora.

• Rizika

  Dosavadní výkonnost nepředpovídá budoucí výnosy a investice může vést k finanční ztrátě. Zdanění výnosů závisí na osobní situaci každého investora a může se v budoucnu změnit. V některých případech může být váš výnos zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Investice do fondů představuje úrokové, kreditní, případně i finanční, ekonomické a politické riziko, dále také akciové riziko, měnové riziko, riziko derivátů, riziko vypořádání a riziko nedostatečné likvidity. Reálný výnos pro klienty se může lišit od nominálního výnosu, který může být výrazně ovlivněn aktuální výší inflace.

Rizikové upozornění:
Toto je propagační sdělení. Hodnota investice může v průběhu doby trvání investice kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost původně investované částky není zaručena. Výkonnost v minulosti není zárukou výkonnosti budoucí. V některých případech může být výnos pro investora zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Hodnota cenných papírů vydávaných fondem, jehož souhrnný ukazatel rizika je 4 anebo vyšší, se může vyznačovat značnou kolísavostí. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích a investiční strategii, naleznete ve sdělení klíčových informací pro investory v českém jazyce a/nebo ve statutu / prospektu příslušného fondu v českém jazyce, u fondů s domicilem v Irsku v anglickém jazyce. Dokumenty jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách společnosti Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. (dále jen „GIC“) www.generali-investments.cz . Informace o právech investora jsou uvedeny v českém jazyce v dokumentu Informace o Společnosti, který je k dispozici zde. V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle společnosti, na jejím kontaktním místě a u smluvních partnerů společnosti. V případě fondů s domicilem v Irsku může obhospodařovatel rozhodnout o zrušení opatření přijatých za účelem nabízení.

Za podmínek stanovených právními předpisy a smlouvou s poskytovatelem dlouhodobého investičního produktu (DIP) mohou být investice do cenných papírů třídy D fondů považovány za daňově podporované produkty spoření na stáří, a to až po 120 kalendářních měsících od sjednání produktu, nejdříve však v kalendářním roce, ve kterém poplatník dosáhne 60 let věku. V opačném případě zpravidla dojde k zániku DIP a poplatník je povinen vrátit daňovou podporu, a to včetně příspěvků uhrazených zaměstnavatelem.

Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.