Generali Fond zlatý – Třída D

Generali Fond zlatý – Třída D je určen hlavně dynamickým investorům, kteří vyhledávají příležitost především pro vyšší zhodnocení a zároveň počítají s vyšším rizikem, a proto i s delším investičním horizontem - minimálně 8 let. Fond se zaměřuje na investice do drahých kovů (zlata, stříbra, platiny a paládia), akcií významných společností, které nadpoloviční většinu svých příjmů generují primárně z těžby zlata a doplňkových likvidních dluhopisů těžařů zlata a ostatních drahých kovů.

Informace o fondu uváděné na této stránce se vztahují k Třídě D. Tato třída je určena výhradně pro Dlouhodobý investiční produkt (DIP) a investovat do ní je možné pouze, pokud má investor uzavřenu Smlouvu o Dlouhodobém investičním produktu.

Proč investovat do Generali Fondu zlatého – Třídy D?

• Jistota a dlouhodobá stabilita

  Zlato již po tisíciletí prokazuje, že je jedním z nejspolehlivějších prostředků pro uchování hodnoty peněz. V historii si některé národní měny prošly hyperinflací, ale zlato si svou reálnou hodnotu vždy udrželo.

• Nezávislost

  Zlato je nezávislé na vládách, měnách, ratingu a dalších lokálních ekonomických a politických faktorech. Fyzické množství zlata se totiž příliš nemění.

• Nejcennější rezerva

  Vlády a centrální banky věří zlatu jako své finanční rezervě, která má sloužit jako kotva pro případ krizí - ať už měnových, ekonomických či politických. Zlato jim totiž poskytuje jedinečnou ochranu proti inflaci, deflaci, geopolitickým problémům či finančním krizím. A ze stejných důvodů je zlato vhodné i pro drobné investory: jako tradiční a prověřená pojistka pro špatné časy.

• Diverzifikace portfolia

  Drahé kovy se proti akciím a dluhopisům chovají velmi odlišně, což z nich dělá ideální nástroj pro optimalizace jakéhokoliv portfolia. Optimální váha se v případě smíšeného portfolia složeného z akcií a dluhopisů pohybuje do 10 %.

• Vysoké náklady na těžbu

  Průměrné náklady na těžbu zůstávají nadále vysoké a dosahují aktuálně cca 900 SD za unci (údaje za 3. čtvrtletí 2015). Téměř 30 % nákladů činí výdaje na pracovní sílu, dalších 10 % jsou spojeny s cenami energií. Důvodem růstu nákladů je postupně vyčerpání tradičních ložisek a nízká výtěžnost nových nalezišť. Tato kombinace vytváří riziko poklesu budoucí těžby a ani růst ceny zlata to nedokáže ve střednědobém horizontu významně změnit.

• Nízká investiční poptávka

  V současné době je podíl drahých kovů v portfoliu velkých investorů opět minimální. Změna, která může být způsobena nejistotou nebo nízkou výkonností standardních aktiv, může vést k výraznému nárůstu ceny zlata, jako jsme tomu byli v minulosti již několikrát svědky.

• Zajištění měnového rizika

  Měnové riziko je zajišťováno, což přispívá ke snížení volatility (kolísavosti) hodnoty portfolia.

• Legislativní požadavek a transparentnost

  Pro uplatňování daňových výhod je třeba mít jasně oddělené a definované investice v produktu DIP. V rámci Generali Investments CEE jsou k tomu právě výhradně určeny D třídy.

• Zvýhodněná poplatková struktura

  Nižší správcovský poplatek fondu pro D třídy oproti standardním retailovým třídám R, který zvyšuje výnos investora.

• Rizika

  Dosavadní výkonnost nepředpovídá budoucí výnosy a investice může vést k finanční ztrátě. Zdanění výnosů závisí na osobní situaci každého investora a může se v budoucnu změnit. V některých případech může být váš výnos zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Investice do fondů představuje úrokové, kreditní, případně i finanční, ekonomické a politické riziko, dále také akciové riziko, měnové riziko, riziko derivátů, riziko vypořádání a riziko nedostatečné likvidity. Reálný výnos pro klienty se může lišit od nominálního výnosu, který může být výrazně ovlivněn aktuální výší inflace.

Rizikové upozornění:
Toto je propagační sdělení. Hodnota investice může v průběhu doby trvání investice kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost původně investované částky není zaručena. Výkonnost v minulosti není zárukou výkonnosti budoucí. V některých případech může být výnos pro investora zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Hodnota cenných papírů vydávaných fondem, jehož souhrnný ukazatel rizika je 4 anebo vyšší, se může vyznačovat značnou kolísavostí. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích a investiční strategii, naleznete ve sdělení klíčových informací pro investory v českém jazyce a/nebo ve statutu / prospektu příslušného fondu v českém jazyce, u fondů s domicilem v Irsku v anglickém jazyce. Dokumenty jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách společnosti Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. (dále jen „GIC“) www.generali-investments.cz . Informace o právech investora jsou uvedeny v českém jazyce v dokumentu Informace o Společnosti, který je k dispozici zde. V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle společnosti, na jejím kontaktním místě a u smluvních partnerů společnosti. V případě fondů s domicilem v Irsku může obhospodařovatel rozhodnout o zrušení opatření přijatých za účelem nabízení.

Za podmínek stanovených právními předpisy a smlouvou s poskytovatelem dlouhodobého investičního produktu (DIP) mohou být investice do cenných papírů třídy D fondů považovány za daňově podporované produkty spoření na stáří, a to až po 120 kalendářních měsících od sjednání produktu, nejdříve však v kalendářním roce, ve kterém poplatník dosáhne 60 let věku. V opačném případě zpravidla dojde k zániku DIP a poplatník je povinen vrátit daňovou podporu, a to včetně příspěvků uhrazených zaměstnavatelem.

Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.