Generali Prémiový konzervativní fond je vhodný pro všechny klienty, kteří upřednostňují nižší riziko a jsou ochotni investovat své prostředky minimálně na období 1 roku. Fond investuje převážně do státních a podnikových dluhopisů s nízkým rizikem kolísání ceny. Likvidní část majetku je investována do nástrojů peněžního trhu. Očekávaná míra zhodnocení se pohybuje nad úrovní spořicích účtů a termínových depozitních produktů. Fond je řízen aktivně.
Stupeň rizika - SRI
Investiční horizont
Zhodnocení
Proč investovat do Generali Prémiového konzervativního fondu?
-
Potenciál vyššího zhodnocení než u bankovních produktů
Fond obvykle překonává úroveň čistých výnosů z běžných účtů, termínovaných vkladů v bankách, apod. -
Dostupná finanční rezerva
V případě potřeby budete mít finanční prostředky k dispozici obvykle do pěti pracovních dnů. -
Daňové osvobození
Pokud jako fyzická osoba a rezident ČR odprodáte cenné papíry fondu až po třech letech od koupě, neplatíte z výnosu daň. -
Diverzifikace vašich prostředků
Vaše úspory nemusí být pouze ve standardních depozitních produktech. Můžete investovat do tohoto fondu a své úspory tak efektivně rozložit a diverzifikovat. -
Minimální investiční riziko
Fond investuje převážně do státních a podnikových dluhopisů s nízkým rizikem kolísání ceny. -
Je možné investovat již od nízkých částek
-
Rizika
Dosavadní výkonnost nepředpovídá budoucí výnosy a investice může vést k finanční ztrátě. Zdanění výnosů závisí na osobní situaci každého investora a může se v budoucnu změnit. V některých případech může být váš výnos zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Investice do fondů představuje úrokové, kreditní, případně i finanční, ekonomické a politické riziko, dále také akciové riziko, měnové riziko, riziko derivátů, riziko vypořádání a riziko nedostatečné likvidity. Reálný výnos pro klienty se může lišit od nominálního výnosu, který může být výrazně ovlivněn aktuální výší inflace.
| Úplný název fondu: | Premium Conservative Fund, Generali Invest CEE plc |
|---|---|
| Marketingové označení fondu: | Generali Prémiový konzervativní fond |
| Zaměření fondu: | dluhopisový |
| Datum založení: | 1.8.2013 |
| Depozitář: | SOCIÉTÉ GÉNÉRALE S.A., Dublin, Irská republika |
| Číslo bankovního účtu: | 583250000/2700 |
| Auditor: |
KPMG Audit, Dublin, Irská republika |
| ISIN: | IE00BC7GWH52 |
| Klasifikace fondu: | Klasifikace fondu dle nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) z roku 2019/2088 (SFDR): Fond je klasifikován dle článku 6 |
| Měna fondu: | CZK |
| Vstupní poplatek / Vstupní poplatek Investičního programu | 1 % |
| Minimální doporučená výše zaslané částky: |
500 Kč Společnost může rozhodnout, že vydá Cenné papíry i v případě nižší částky, minimálně však ve výši stanovené Prospektem. |
| Výstupní poplatek: | 0 % |
| Celková nákladovost (TER): | 0,81 % |
| Manažerský poplatek* |
0,40 % *Úplata za obhospodařování (Management Fee). Úplata za administraci je ve výši max. 0,07 % z majetku fondu ročně, min. 27 500 EUR ročně. Úplata za obhospodařování a administraci je zahrnuta v celkové nákladovosti (TER). |
| Forma výplaty zhodnocení: | reinvestice 100 % |
| Scénáře výkonnosti: | https://www.priipsdocuments.com/GeneraliCEE/?isin=IE00BC7GWH52&lang=cz&kid=yes |
Výkonnost fondu
Stav ke dni 01.06.2023
| Vlastní kapitál na investiční akcii | 283,54 Kč |
|---|
| Výkonnost fondu za 1 měsíc | 0,47 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za 3 měsíce | 1,8 % |
| Výkonnost fondu za 6 měsíců | 2,98 % |
| Výkonnost fondu za 12 měsíců | 5,53 % |
| Výkonnost fondu od začátku roku | 3 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky | 7,7 % |
| Výkonnost fondu za 3 roky p.a. | 2,5 % |
| Výkonnost fondu za 5 let | 9,38 % |
| Výkonnost fondu za 5 let p.a. | 1,81 % |
| Výkonnost fondu za 10 let | N/A % |
| Výkonnost fondu za 10 let p.a. | N/A % |
| Výkonnost fondu za rok 2022 | 1,81 % |
|---|---|
| Výkonnost fondu za rok 2021 | 0,31 % |
| Výkonnost fondu za rok 2020 | 0,63 % |
| Výkonnost fondu za rok 2019 | 3,41 % |
| Výkonnost fondu za rok 2018 | -0,9 % |
| Výkonnost fondu za rok 2017 | -0,79 % |
| Výkonnost fondu za rok 2016 | 0,3 % |
| Výkonnost fondu za rok 2015 | 0,49 % |
| Výkonnost fondu za rok 2014 | -0,23 % |
| Výkonnost fondu za rok 2013 | 0,87 % |
Graf
| Datum platnosti kurzu | Hodnota investiční akcie | Poslední změna |
|---|
Rizikové upozornění:
Toto je propagační sdělení. Hodnota investice může v průběhu doby trvání investice kolísat a není-li uvedeno jinak, návratnost původně investované částky není zaručena. Výkonnost v minulosti není zárukou výkonnosti budoucí. V některých případech může být výnos pro investora zvýšen či snížen v důsledku kolísání měnových kurzů. Hodnota cenných papírů vydávaných fondem, jehož souhrnný ukazatel rizika je 4 anebo vyšší, se může vyznačovat značnou kolísavostí. Podrobné informace, včetně informací o poplatcích a rizicích a investiční strategii, naleznete ve sdělení klíčových informací pro investory v českém jazyce a/nebo ve statutu / prospektu příslušného fondu v českém jazyce, u fondů s domicilem v Irsku v anglickém jazyce. Dokumenty jsou dostupné elektronicky na internetových stránkách společnosti Generali Investments CEE, investiční společnost, a.s. (dále jen „GIC“)
www.generali-investments.cz .
Informace o právech investora jsou uvedeny v českém jazyce v dokumentu Informace o Společnosti, který je k dispozici zde.
V listinné podobě jsou tyto dokumenty k dispozici v sídle společnosti, na jejím kontaktním místě a u smluvních partnerů společnosti. V případě fondů s domicilem v Irsku může obhospodařovatel rozhodnout o zrušení opatření přijatých za účelem nabízení.
Kompletní rizikové upozornění naleznete ZDE.