PARTNER Invest

Cennik:

Przejście z Funduszy do programu PARTNER Invest**

Na jakich zasadach działa PARTNER Invest

Składa się z pięciu kolejnych portfeli inwestycyjnych z wcześniej ustalonym składem i okresem obowiązywania. Każdy etap zawiera inne proporcje funduszy akcji i obligacji w kombinacji z funduszami konserwatywnego. Okres trwania poszczególnych etapów z czasem skraca się zgodnie z tym, jak w portfelu rośnie udział instrumentów stabilnych.
Skład poszczególnych etapów jest uzależniony od horyzontu inwestycyjnego. Twoje inwestycje są stopniowo i automatycznie przesuwane z akcyjnych do bardziej klasycznych strategii inwestycyjnych. PARTNER Invest opiera się tutaj na strukturze portfeli programów inwestycyjnych Generali Investments CEE. Twoja inwestycja znajduje się w danym etapie na podstawie ustalonego przez Ciebie horyzontu inwestycyjnego. Po tym etapie jest ona automatycznie przenoszona do następnej fazy. Dodatkowo twój portfel jest corocznie dostosowywany do prawidłowych proporcji inwestycji, aby zmaksymalizować korzyści na niższym poziomie ryzyka - czyli jest rebalansowany.
Raz w roku wewnątrz każdego etapu dochodzi do rebalansowania składu funduszy inwestycyjnych zgodnie z ustaleniami. W trakcie przechodzenia z jednego etapu do kolejnego następuje zmiana proporcji dynamicznych i konserwatywnych funduszy, z tym, że na końcu horyzontu inwestycyjnego udział funduszu konserwatywnego osiąga poziom 100%. Zasada ta, zwana "hamulcem inwestycyjnym", ma na celu utrzymanie wartości majątku w okresie końcowym produktu na niezmienionym poziomie. Priorytetem jest osiagnięcie stabilnej wartości majątku w okresie długotrwałego inwestowania w fundusze dynamiczne oraz utrzymanie tej wartości w okresie końcowym produktu PARTNER Invest.

Skład portfela

DPI – dynamiczny program inwestycyjny, DZPI – dynamicznie zrównoważony program inwestycyjny, ZPI – zrównoważony program inwestycyjny, KZPI – konserwatywnie zrównoważony program inwestycyjny, KPI konserwatywny program inwestycyjny

Skład instrumentów inwestycyjnych - poszczególnych funduszy

PKF – Generali Premium Conservative Fund, FKD – Generali Corporate Bonds Fund, FSA – Generali Global Equity Fund, FNE – Generali New Economies Fund, FKOM – Generali Balanced Commodity Fund 

100% w akcjach to dla Ciebie zbyt dużo? Sam wybierz sobie etap, od którego chcesz zacząć.

Jeżeli etap początkowy, od którego twoja inwestycja ze względu na ustalony horyzont inwestycyjny miałaby się zacząć, wydaje się Ci zbyt ryzykowny, możesz sam zadecydować od którego etapu chcesz rozpocząć swoją inwestycję. Długość trwania początkowego etapu się w ten sposób wydłuży. Pozostałe etapy pozostaną pod względem okresu trwania i składu takie same.

Jesteś przyzwyczajony tworzyć swój portfel samodzielnie? PARTNER Invest daje Ci także taką możliwość.

Masz możliwość przekształcać swój program inwestycyjny według własnego uznania.  Możesz sam zdecydować, który etap chcesz włączyć do programu i jak długi ma być jego okres oraz jaką strategię inwestycyjną zastosować. Każdy kolejny etap musi jednak być z niższym ryzykiem (ryzyko spada od etapu pierwszego do piątego).

Konkretna strukturę produktu PARTNER Invest w poszczególnych standardowych etapach znajdziesz w  sekcji "PARTNER Invest w przykładach".

Spełnienie marzeń nie jest drogie.

Opłata wstępna zależy od wysokości inwestowanej sumy oraz etapu, do którego inwestujesz. Jeżeli kwota docelowa zostanie ustalona, najpierw zapłacona zostanie opłata wstępna. Po przekroczeniu tej kwoty żadne inne opłaty nie będą pobierane. Kwotę docelową możesz w każdym momencie zwiększyć, opłata zostanie wyliczona tylko z różnicy dotychczasowej i nowej wartości kwoty docelowej. W przypadku, gdy kwota docelowa nie zostanie zwiększona, inwestycje przekraczające jej wysokość będą obciążone pobieraniem opłaty jak w przypadku jednorazowych wpłat.